ライフプラン相談
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FPコーチ®があなたの最高の
未来予想図を描くお手伝いをする
退職・転職の不安にも対応
ライフプラン・
デザイン＆
シミュレーション
相談パック
ライフプラン・デザイン&シミュレーション
とは？
あなたにとって「最高の未来」とはどんな未来ですか？
「笑顔の絶えない暮らし」「安心した老後」は、もしかしたら、家計を少し見直すことで実現に近づくかもしれません。
「ライフプラン・デザイン＆シミュレーション相談パック」では、FPコーチ®があなたのライフデザインを、コーチ資格者が監修するヒアリングを通して確認。あなたの目標を明確に落とし込んで作成するキャッシュフロー表（家計の未来年表）を一緒に確認しながら、「自分の未来にワクワクする、最高の未来予想図に向けたアクション」へと導いていきます。
こんなお悩み
ありませんか？
「ライフプラン・デザイン＆
シミュレーション
相談パック」
サービスの詳細
FPコーチ®がライフプラン・デザインを確認
FPコーチ®がお金、時間、家族との過ごし方に関する夢をヒアリング。
10年後、20年後のイメージとして、どうなっていたいか？
質問を通して、あなたのライフプラン・デザインを明確にしていきます。
たとえば、次のようなことを伺います
- ご家族構成：お子様の人数やご年齢（ご希望）
- 今後の働き方：ご主人様の収入の見通し、奥様の仕事の選択
- 住まい：継続的に大切にしていきたい予算
- お子様：学校の進路（公立・私立）、習い事や留学など
- 旅行や趣味：継続的に大切にしていきたい予算
- 保障の準備や資産形成に関する考え方
※「家族と、今後の希望について話しあう良い機会になった」と喜ばれることも多いです。
キャッシュフロー表の作成
キャッシュフロー表は、今後のライフデザインをお金の見通しに反映させた、「お金の未来年表」。
FPコーチ®がじっくりヒアリングをおこなって作成するキャッシュフロー表には、家族の様々なライフイベントが、リアリティをもって反映されます。
今のあなたがあるのは、昔こうなりたいと思っていたイメージが自然とアンテナを張ることになって、実を結んでいたという事はありませんか？
あなたのライフデザインが結実したキャッシュフロー表は、今後のあなたの指針として活用できます。
最初のシナリオを確認いただいた上で、さらに２～５パターン目のご希望を伺います。
ご希望に応じて最高5つまでのプランを作成し、比較いただくことが可能です。
ライフプラン・キャッシュフロー提案
完成したキャッシュフローについて、FPコーチ®がそれぞれのシナリオのポイントや改善方法について解説します。
FPコーチ®はさらに、キャッシュフローの結果とお客様の優先順位をふまえてアクションプランを提案。保険はムダなものに入っていないか、今後の資産形成のために始めた方が良いことはあるか、住まいに関する決断はした方がよいか等、お客様の現状や考え方にあわせてアドバイスをおこない、ご希望に応じてアフターサポートを提供します。
ご提案プランの例
プラン：共働き夫婦、マンション購入、車購入
改善前
- 教育費のピークで金融資産残高がマイナスに
- 老後資金の取り崩しペースも早い
改善1 支出見直し
支出見直し（車）による改善
改善2 収入・運用目標アップ
世帯収入・運用利回りの目標を引上げ
※このような支出イベントや収入・運用利回り目標の変更は一例です。キャッシュフローの状況とお客様の状況をふまえて様々なプラン展開をご確認可能です。
最大5パターンのシナリオを比較する事によって、「支出（住宅購入の予算を含む）」「収入（キャリア）」「運用利回り（目標）」等、あなたの理想のライフプランや本当に目指したい！シナリオを確認することができます。
初回相談料金
3,960円（税込）
※サービスのご利用については、初回相談の場でお気軽に担当FPコーチ®とお打ち合わせください。
お客様の声
お客様から頂いたお声をご紹介
ライフプラン相談
E.I様 男性 50代
安心な点や不安な点もしっかり把握できた
夫婦で老後の生活設計や資産状況を具体的にシミュレーションでき、安心・不安な点が鮮明になった。FPの押し売りはなく誠実な対応に好感が持て、専門家に相談する大切さを実感したため、今後も個人で利用したい。
ライフプラン相談
K.SR様 夫婦 30代
安心して相談できました
夫婦での生活設計や今後の支出など、自分たちでは気づけなかった問題点や課題を引き出してもらい、解決策の提示まで受けてすっきりした。組合の提携先という安心感もあり、ライフプランが漠然としている人に勧めたい。
ライフプラン相談
Y.R様 女性 50代
いろいろお話が聞け有意義でした
現在の貯蓄での定年後の生活水準が数値で可視化され、収支の見直しや投資の話など有意義な相談ができた。自分からは足を運ばなかった内容に触れる良い機会となったため、社内のメンバーにもぜひ紹介したい。
お申込みから
相談までの流れ
02.初回相談（50分）
初回相談では、時間内で様々なテーマでFPコーチ®のワンポイント・アドバイスを受けることができます（ライフプラン・家計・保険・資産運用・住まい等）。「ライフプラン・デザイン＆シミュレーション相談パック」を利用することで得られる内容や、相談スケジュールを確認いただくことももちろん可能です。
初回相談では、第一線のFPコーチ®に、家計やマネープランについて色々と質問、レクチャーを受ける中でご自身の状況が整理されていきます。
3,960円（税込）
※初回相談には、シミュレーションの作成は含まれておりません。
相談パックを
申込される場合
03.相談パックのお申込み
初回相談時、または初回相談終了後にしっかりとご検討された上でお申込みください。
※初回相談から1週間以内にお申込みされる場合、相談パック料金から初回相談料金を差し引いた金額にてご利用いただけます。（実質的に初回相談料金が無料となります。）
04.ライフプラン・ヒアリング（2－3時間）
お客様ごとのライフデザインを伺い、ライフプラン・キャッシュフローを作成する上での様々なご希望を伺います。
※お急ぎの場合、初回相談を飛ばしてライフプランから開始することも可能です。お申込みの際にヒアリングに必要な情報をご案内いたします。
ライフデザインや家計に関する希望・見通しについてFPコーチ®からさまざまな質問を受けて考える（話し合う）プロセスで、ともすれば日常では考える機会がないテーマ、ライフプランの希望について明確に認識することができます。
05.ライフプラン・キャッシュフロー表の
作成・分析
ヒアリングをふまえてキャッシュフローの作成・分析・さらにアクションプランの検討をおこないます。
06.ライフプラン提案・その後のサポート
作成したライフプラン・キャッシュフロー表（提案書）をお客様にお渡しし、各シナリオの内容やポイントをご説明します。
〈最高の未来〉の実現にむけて、改善プランがある場合は、そのアクションプランについても一緒に確認していきます。
自分のライフデザインを反映した「家計の未来図」がカタチになり、目指していく「最高の未来」のシナリオや、そこに向けたアクションプランを具体的に考えることができます。（希望すれば、FPコーチ®の実行支援をうけることが可能です）。
キャッシュフロー表は、長年にわたり自分自身の家計の指針として活用できます。
相談料金
ライフプラン・デザイン&
シュミレーション相談パック
56,100円（税込）
※初回相談から1週間以内にお申込みされる場合、相談パック料金から初回相談料金（3,960円（税込））を差し引いた金額にてご利用いただけます。（実質的に初回相談料金が無料となります。）
※こちらの相談パック内で、保険相談も無料オプションとしてご利用いただけます。
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FPは、あなたの身近にいる家計の専門家です。
はじめてFPに相談するという方も、まずはお気軽に初回相談をご利用ください。
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