ASSETS
資産運用相談

将来のために資産運用をはじめたいけど、複雑で何からはじめていいかわからないあなたに。

未来のための資産運用相談パック(初心者コース)

未来のための資産運用相談パック
(初心者コース)とは?

結婚、子供、住まい…これからの様々なライフイベントの希望を想像すると将来の
お金の準備は少しでも心強くしていきたい。
資産運用に関心はあるが、どのような方針ではじめれば良いかわからない、
という方へ。

先日、「年金だけでは老後資金が2,000万円不足する」という話題が大きなトピックになりました。この2,000万円は、総務省の家計調査における「高齢夫婦無職世帯(夫65歳以上、妻60歳以上の夫婦のみの無職世帯)」の平均的な収支で30年間、取崩した場合に必要となる金額です。実際にはぴったり2,000万円ではなく、備えるべき金額は家庭ごとに様々ですが、この話題を契機に、危機感をもって資産運用を検討する方が増えているようです。

ただし、「資産運用で手っ取り早くお金を増やそう」という発想は、危険!

長期的にじっくり資産形成を進めていくための資産運用プランとして、
資産運用の制度や、資産形成にむけた基本がわかるレクチャーをうけたい」「わたしに合った資産運用のプランを知りたい」という方に向けて、

FPが、1人1人のライフプランや資産形成のゴールに基づいた指針

=「資産運用デザイン」を作成しアドバイスするのが「未来のための資産運用相談パック(初心者コース)」です。

資産運用は、少しずつの金額からでも早く経験しておいた方が、資産形成の可能性が広がります。

こんな方には、向いていません

  • 数年以内に、まとまって使う資金で
    資産運用のリターンを目指す方

    ライフプランの作成を通して、運用資金を短期・中期・長期と色分けする形でご提案することは可能ですが、最初から数年以内の収益を前提とされる方には、当相談パックの長期投資アプローチが向いていません。

  • 値上がりする
    銘柄を教えてほしい

    値上がりする銘柄をお示しする内容は、相談パックに含まれません。長期投資を前提に、各投資資産の価格は、上がる局面、下がる局面を繰り返すという現実的な前提に立ってアドバイスを提供しています。

こんなお悩みありませんか?

  • 5,000円の積み立てから運用に挑戦してみたいが、何から始めればよいかわからない。
  • 退職までに「2,000万円」貯めるために、資産運用にも興味がでてきた。
  • 私にとって、余裕資金はいくら?長期投資は何年あれば安心? など、一度相談してみたい。
  • 資産形成の必要性を感じているが、投資に対して値動きなど怖いイメージしかない。
    リスクはあまりとりたくない。
  • 早期退職により退職金をもらったが、普通預金に入れたままでよいのか、預け先を迷っている。
  • 親が亡くなり、まとまった相続財産をもらいうけたが、どのように保有していけばいいか相談したい。
  • リタイアしたら夫婦で時間をゆっくりかけて旅行などを楽しみたい。将来の趣味のための資金作りをはじめたい

MERIT

利用するメリット

資産運用の早い段階で知りたい基本レクチャー

運用にかかる制度や、短期勝負に頼らない資産形成(投資)のアプローチについて、あなたの理解度にあわせて解説します。

FPが、あなたのライフプラン・キャッシュフローを作成

将来の家計見通しから短期資金、中期資金、長期資金を見極めることを通して資産運用にあてても
問題ない余裕資金(長期資金)が明確になります。

あなた専用の「資産運用デザイン」を提供

ライフプランと資産運用に関するカウンセリングを基に、あなた専用の資産運用の方針(資産運用デザイン)を作成。
専用ソフトによる分析をおこない、レポートとして提供します。

書籍などの一般情報では書かれることがない、「私のケースでの、具体的に合っている資産運用
(時間の使い方、お金の掛け方)」を最初につくった上で、資産運用をはじめることができます。

CONTACT
FPは、あなたの身近にいる家計の専門家です。
はじめてFPに相談するという方も、まずはお気軽に初回相談をご利用ください。

電話で簡単予約!

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簡単予約

03-6261-0255
受付時間 平日10:00~18:00

WEBでご相談!

SERVICE

サービスの詳細

投資初心者におすすめのレクチャー

資産運用をはじめるにあたり、まずは押さえておきたい様々な制度
(選択肢):一般口座・特定口座・NISA・iDeCo・勤務先のDC…等を
活用するためのレクチャー。
また、「短期勝負に頼らない、長期投資で資産形成を行う投資」の
アプローチについてレクチャーを提供します。

FPがライフプランを確認し、キャッシュフロー表を作成

ライフプランに基づいた「キャッシュフロー」を作成。
「とりあえず増やすために、リスクをとって資産運用する」のではなく、資産形成のゴールを達成するにはどれくらいの運用が必要なのか?また、負っても問題がないリスクの量について、ライフプランの観点からも確認します。

資産運用デザインを作成

「資産運用カウンセリング」と「ライフプランを反映したキャッシュフロー表」をもとに、FPが1人1人にあわせて「資産運用デザイン」を作成・提供します。
資産運用を長く続ける上で役立つ指針~投資資金のペースや配分(アセットアロケーション)等~などについて、
FPからアドバイスが受けられます。

例えば投資資金については、複合的な視点から検討します。

投資資金が多すぎると

教育費や住宅購入の頭金等、大きなリスクを取れない資金が気づかないうちに投資に回ってしまわないか

怖さを感じて、大切な長く投資を続けられない水準ではないか

投資資金が少なすぎると

必要な資産形成額に、将来届かないのではないか

フォローアップ

相談開始から1年以内にフォローアップ相談を提供します。

初回相談料金

3,600円(税別)

※サービスのご利用については、初回相談の場でお気軽に担当FPとお打ち合わせください。

FLOW
お申込みから相談までの流れ

  1. STEP01

    お申込み

    申込フォーム」または「電話:03-6261-025503-6261-0255(FPコーチングLabo 代表番号)にてお申込みが可能です。

  2. STEP02

    初回相談(50分)

    初回相談では、時間内で様々なテーマでFPのワンポイント・アドバイスを受けることができます(ライフプラン・家計・保険・資産運用・住まい等)。「ライフプラン・デザイン&シミュレーション相談パック」を利用することで得られる内容や、相談スケジュールを確認いただくことももちろん可能です。

    初回相談では、第一線のFPに、家計やマネープランについて色々と質問、レクチャーを受ける中でご自身の状況が整理されていきます。

    3,600円(税別)

  3. ここから先は相談パックを申込される場合

    相談パックの料金はこちら

  4. STEP03

    相談パックのお申込み

    初回相談時、または初回相談終了後にしっかりとご検討された上でお申込みください。

    ※初回相談では、第一線のFPに、運用初心者のあなたが資産運用をはじめる上で、基本アプローチがわかるレクチャーを受けることができます。

    ※初回相談から2週間以内にお申込みされる場合、相談パック料金から初回相談料金を差し引いた金額にてご利用いただけます。(実質的に初回相談料金が無料となります。)

  5. STEP04

    ライフプラン・カウンセリング(2-3時間)

    お客様ごとのライフデザインを伺い、ライフプラン・キャッシュフローを作成する上での様々なご希望を伺います

    資産運用デザイン・カウンセリング(30分-1時間)
    FPが作成する資産運用デザインは、ライフプランにあわせて長期に継続できるプランを提供するため、投資リスクに対する感覚、日常の投資のかかわり方に対する感覚。投資経験からくるご希望など、さまざまなポイントを伺います。

    ※お急ぎの場合、初回相談を飛ばしてカウンセリングから開始することも可能です。お申込みの際にカウンセリングに必要な情報をご案内いたします。

    「ライフデザイン」と「資産運用デザイン」は密接なつながりがあります。それぞれ質問により明確にしていきます。

  6. STEP05

    ライフプラン・キャッシュフロー表
    および資産運用デザインの作成・分析

    カウンセリングをふまえて、ライフデザインをライフプラン・キャッシュフローに落とし込み、キャッシュフローをふまえて、資産運用デザインを作成します。一連のものとして、作成をおこなっていきます。

  7. STEP06

    ライフプランおよび資産運用デザインを
    提案・その後のサポート

    作成したライフプラン・キャッシュフロー表(提案書)をお客様にお渡しし、各シナリオの内容やポイントをご説明します。
    〈最高の未来〉の実現にむけたアクションの1つとして、資産運用デザインについても、カウンセリング時のご希望とライフプラン・キャッシュフロー表の両方をふまえて作成し一緒に確認していきます。

    作成したライフプラン・キャッシュフロー表(提案書)をお客様にお渡しし、各シナリオの内容やポイントをご説明します。〈最高の未来〉の実現にむけたアクションの1つとして、資産運用デザインについても、カウンセリング時のご希望とライフプラン・キャッシュフロー表の両方をふまえて作成し一緒に確認していきます。

    ※資産運用デザインにおいて提供するサービスには、個別銘柄の選定や推奨は含まれておりません。

相談料金

未来のための資産運用相談パック(初心者コース)
63,000円(税別)

※初回相談から2週間以内にお申込みされる場合、相談パック料金から初回相談料金(3,600円(税別))を差し引いた金額にてご利用いただけます。(実質的に初回相談料金が無料となります。)

FINANCIAL PLANNER
ファイナンシャルプランナー

経験豊かなフィナンシャルプランナー(FP)をご紹介

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FPは、あなたの身近にいる家計の専門家です。
はじめてFPに相談するという方も、まずはお気軽に初回相談をご利用ください。

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受付時間 平日10:00~18:00

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