資産運用相談
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将来のために資産運用をはじめたいけど、複雑で何からはじめていいかわからないあなたに。
未来のための
資産運用相談パック
（初心者コース）
未来のための
資産運用相談パック
（初心者コース）とは？
結婚、子供、住まい…これからの様々なライフイベントの希望を想像すると将来のお金の準備にしっかり取り組みたい。
NISAなどを活用して資産運用をはじめることに関心はあるが、はじめ方がわからないという方へ。
数年前に話題になった、「老後2000万円問題」という言葉を覚えている方も多いと思います。これは、総務省家計調査の「高齢夫婦無職世帯（夫65歳以上、妻60歳以上の夫婦のみの無職世帯）」の平均的な家計が30年間で取崩すことになる金額の合計です。
大切なポイントは、この「2000万円」は答えではなく、その後、統計が発表されるごとに「いくら必要か？」は毎年変わってきました。そして、あなたが「いくら金融資産を準備できると安心か？」も、相談の現場で実感することは、1人1人ゴールは違っています。
それぞれのゴールにむけて、資産形成が必要という危機感を「自分ごと」として捉えて、資産運用に取り組む方が年々増えています。
ただし、「資産運用で手っ取り早くお金を増やそう」という発想は、危険！
長期的にじっくり資産形成を進めていくための資産運用プランとして、
「資産運用の制度や、資産形成にむけた基本がわかるレクチャーをうけたい」「わたしに合った資産運用のプランを知りたい」という方に向けて、
FPが、1人1人のライフプランや資産形成のゴールに基づいた指針
＝「資産運用デザイン」を作成しアドバイスするのが「未来のための資産運用相談パック（初心者コース）」です。
資産運用は、少しずつの金額からでも早く経験しておいた方が、資産形成の可能性が広がります。
こんな方には、向いていません
数年以内に、
まとまって使う資金で
資産運用のリターンを目指す方
ライフプランの作成を通して、運用資金を短期・中期・長期と色分けする形でご提案することは可能ですが、最初から数年以内の収益を前提とされる方には、当相談パックの長期投資アプローチが向いていません。
値上がりする
銘柄を教えてほしい
値上がりする銘柄をお示しする内容は、相談パックに含まれません。長期投資を前提に、各投資資産の価格は、上がる局面、下がる局面を繰り返すという現実的な前提に立ってアドバイスを提供しています。
こんなお悩み
ありませんか？
「未来のための
資産運用相談パック」を
利用するメリット
1
資産運用の早い段階で知りたい基本レクチャー
運用にかかる制度や、短期勝負に頼らない資産形成（投資）のアプローチについて、あなたの理解度にあわせて解説します。
2
FPが、あなたのライフプラン・キャッシュフローを作成
将来の家計見通しから短期資金、中期資金、長期資金を見極めることを通して資産運用にあてても問題ない余裕資金（長期資金）が明確になります。
3
あなた専用の「資産運用デザイン」を提供
ライフプランと資産運用に関するヒアリングを基に、あなた専用の資産運用の方針（資産運用デザイン）を作成。
専用ソフトによる分析をおこない、レポートとして提供します。
書籍などの一般情報では書かれることがない、「私のケースでの、具体的に合っている資産運用（時間の使い方、お金の掛け方）」を最初につくった上で、資産運用をはじめることができます。
「未来のための
資産運用相談パック」
サービスの詳細
1
投資初心者におすすめの
レクチャー
資産運用をはじめるにあたり、まずは押さえておきたい様々な制度
（選択肢）：NISA・iDeCo・勤務先のDC…等を理解するためのレクチャー。また、「短期勝負に頼らない、長期投資で資産形成を行う投資」のアプローチについてレクチャーを提供します。
2
FPがライフプランを確認し、キャッシュフロー表を作成
ライフプランに基づいた「キャッシュフロー」を作成。
「とりあえず増やすために、リスクをとって資産運用する」のではなく、資産形成のゴールを達成するにはどれくらいの運用が必要なのか？
また、負っても問題がないリスクの量について、ライフプランの観点からも確認します。
3
資産運用デザインを作成
「資産運用ヒアリング」と「ライフプランを反映したキャッシュフロー表」をもとに、
FPが1人1人にあわせて「資産運用デザイン」を作成・提供します。
資産運用を長く続ける上で役立つ指針～投資資金のペースや配分（アセットアロケーション）等～などについて、
FPからアドバイスが受けられます。
例えば投資資金については、複合的な視点から検討します。
投資資金が多すぎると
- 教育費や住宅購入の頭金等、大きなリスクを取れない資金が気づかないうちに投資に回ってしまわないか
- 怖さを感じて、大切な長く投資を続けられない水準ではないか
投資資金が少なすぎると
- 必要な資産形成額に、将来届かないのではないか
4
フォローアップ
「未来のための資産運用相談パック」のサポート期間は相談開始から1年間となります。
サポート期間内にフォローアップ相談を通して、運用状況（ポートフォリオ）のチェックや疑問点の解消をおこないます。
初回相談料金
3,960円（税込）
※サービスのご利用については、初回相談の場でお気軽に担当FPとお打ち合わせください。
お客様の声
お客様から頂いたお声をご紹介
資産運用相談
K様 夫婦 50代
心強く感じました
夫の早期退職に伴うライフプラン相談で利用。中立な立場で親身に対応され、家計の棚卸しにより無駄な支出が明確になった。今後40年のお金の流れの可視化や投資の丁寧な助言により、退職後の不安を解消できた。
資産運用相談
A様 女性 30代
安心感を得られて相談して良かった
手探りで始めたNISAやiDeCoへの丁寧な解説で理解が深まり、現在の資産運用の方法が間違っていなかったと確認できたことで大きな安心感を得られた。優しい対応で疑問も解消され、今後へ向けた前向きな指標となった。
資産運用相談
I・T様 男性 30代
理解が深まりました
資産運用のポイントなどをご説明いただき、理解が深まりました。
時間があればさらに深掘して話を聞きたいほど、熱中出来ました。
お申込みから
相談までの流れ
02.初回相談（50分）
初回相談では、時間内で様々なテーマでFPのワンポイント・アドバイスを受けることができます（ライフプラン・家計・保険・資産運用・住まい等）。「ライフプラン・デザイン＆シミュレーション相談パック」を利用することで得られる内容や、相談スケジュールを確認いただくことももちろん可能です。
初回相談では、第一線のFPに、家計やマネープランについて色々と質問、レクチャーを受ける中でご自身の状況が整理されていきます。
3,960円（税込）
※初回相談には、シミュレーションの作成は含まれておりません。
相談パックを
申込される場合
03.相談パックのお申込み
初回相談時、または初回相談終了後にしっかりとご検討された上でお申込みください。
※初回相談では、第一線のFPに、運用初心者のあなたが資産運用をはじめる上で、基本アプローチがわかるレクチャーを受けることができます。
※初回相談から1週間以内にお申込みされる場合、相談パック料金から初回相談料金を差し引いた金額にてご利用いただけます。（実質的に初回相談料金が無料となります。）
04.ライフプラン・ヒアリング（2－3時間）
お客様ごとのライフデザインを伺い、ライフプラン・キャッシュフローを作成する上での様々なご希望を伺います。
資産運用デザイン・ヒアリング（30分-1時間）
FPが作成する資産運用デザインは、ライフプランにあわせて長期に継続できるプランを提供するため、投資リスクに対する感覚、日常の投資のかかわり方に対する感覚。投資経験からくるご希望など、さまざまなポイントを伺います。
※お急ぎの場合、初回相談を飛ばしてヒアリングから開始することも可能です。お申込みの際にヒアリングに必要な情報をご案内いたします。
「ライフデザイン」と「資産運用デザイン」は密接なつながりがあります。それぞれ質問により明確にしていきます。
05.ライフプラン・キャッシュフロー表
および資産運用デザインの作成・分析
ヒアリングをふまえて、ライフデザインをライフプラン・キャッシュフローに落とし込み、キャッシュフローをふまえて、資産運用デザインを作成します。一連のものとして、作成をおこなっていきます。
06.ライフプラン提案
作成したライフプラン・キャッシュフロー表（提案書）をお客様にお渡しし、各シナリオの内容やポイントをご説明します。
ライフプラン提案は、最大5プラン、80ページ近いボリュームになることもあります。〈最高の未来〉の実現にむけて、改善プランがある場合は、そのアクションプランについても一緒に確認していきます。
07.資産運用・ヒアリング
お客様ごとの家計見通しや目標をふまえて資産運用デザイン（アクションプラン）を策定するために、ライフプラン提案により明らかになった家計見通しをふまえて、 資産運用の方向性（投資期間のターゲット、目標利回り、リスク許容度、制度の活用等）をクリアにするためのヒアリングをおこないます。
08.資産運用デザインの提案・フォロー
ライフプランキャッシュフローおよび資産運用・ヒアリングに基づいて、お客様ごとにアレンジした資産運用デザイン（資産カテゴリーごとの配分、積立等のペース、制度の活用（NISA、iDeCo等））をご提案。お客様が実行される上での疑問点についてもフォローしています。
資産運用相談はサポート期間：1年間（1年ごとの更新あり）のサービスとなります。サポート期間の終了前には改めてフォロー面談を実施し、お客様の家計状況の変化を踏まえたライフプランキャッシュフローの修正プランのご提供や、最新の経済環境をふまえた資産運用サポートをおこなっています。
相談料金
未来のための
資産運用相談パック
（初心者コース）
89,100円（税込）
※初回相談から1週間以内にお申込みされる場合、
相談パック料金から初回相談料金（3,960円（税込））を差し引いた金額にてご利用いただけます。
（実質的に初回相談料金が無料となります。）
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FPは、あなたの身近にいる家計の専門家です。
はじめてFPに相談するという方も、まずはお気軽に初回相談をご利用ください。
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相談を担当する経験豊かな
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