LIFE PLAN
ライフプラン相談

FPがあなたの最高の未来予想図を描くお手伝いをする

ライフプラン・デザイン&シミュレーション相談パック

ライフプラン・デザイン&シミュレーション
とは?

あなたにとって「最高の未来」とはどんな未来ですか?
「笑顔の絶えない暮らし」「安心した老後」は、もしかしたら、家計を少し見直すことで実現に近づくかもしれません。

「ライフプラン・デザイン&シミュレーション相談パック」では、FPがあなたのライフデザインを、コーチ資格者が監修するカウンセリングを通して確認。あなたの目標を明確に落とし込んで作成するキャッシュフロー表(家計の未来年表)を一緒に確認しながら、「自分の未来にワクワクする、最高の未来予想図に向けたアクション」へと導いていきます。

こんなお悩みありませんか?

  • 子供が生まれて、これからいくらくらいお金がかかるか不安。大学までの教育費をまかなえるか知っておきたい。
  • 老後の年金で生活していけるか心配。退職後の生活のイメージを知りたい。
  • これからのライフイベントと家計について、夫婦でゆっくり話したい
  • 子供が小学校に上がるまでは専業主婦として一緒に過ごしたいが家計が不安
  • いまは賃貸で暮らしているが、住宅を購入するか、このまま賃貸を続けていくか、コストの違いを知りたい。
  • 退職の数年前倒しを決断しても生活していけるか知りたい。

MERIT

将来設計をたてるメリット

ライフプランを考える上で、2019年に注目された言葉に「老後資金2,000万円問題」があります。
金融庁が公開したワーキンググループの議事録における試算から、「老後資金はやっぱり年金だけでは足りないのか」「2000万円も貯める必要があるのか」というショックが走りました。

この「2,000万円」、総務省の家計調査における「高齢夫婦無職世帯(夫65歳以上、妻60歳以上の夫婦のみの無職世帯)」の平均的な収入・支出で、65歳から30年間の取崩しを想定した金額です。

高齢者夫婦無職世帯の家計支出/月(夫65歳以上、妻60歳以上の夫婦のみの無職世帯)

高齢者夫婦無職世帯の家計支出/月(夫65歳以上、妻60歳以上の夫婦のみの無職世帯)

実際には、「2,000万円」という金額は、リタイア生活でどのような生活をしたいか?住まいが賃貸か持ち家か?住宅ローン返済が残っているか?など、家庭ごとのさまざまな事情によって変わります。

また、お子さんのいる家庭では、子どもにどのような事をしてあげるかによってリタイア時に貯められる金額が変わりますので、いっぱい貯金を殖やす事だけが、正解とも言えませんよね。

やみくもに不安になったり、節約に走ることを出発点とせずに、「ライフデザイン」を通してあなたの最高の将来設計を立てながら、お金についても心配のないゴールを探り出していく事のできるサービス。
それが「ライフプラン・デザイン&シミュレーション」です。

CONTACT
FPは、あなたの身近にいる家計の専門家です。
はじめてFPに相談するという方も、まずはお気軽に初回相談をご利用ください。

電話で簡単予約!

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03-6261-0255
受付時間 平日10:00~18:00

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SERVICE

サービスの詳細

FPがライフプラン・デザインを確認

FPがお金、時間、家族との過ごし方に関する夢をヒアリング。
10年後、20年後のイメージとして、どうなっていたいか?
質問を通して、あなたのライフプラン・デザインを明確にしていきます。

たとえば、次のようなことを伺います

  • ご家族構成お子様の人数やご年齢(ご希望)
  • 今後の働き方ご主人様の収入の見通し、奥様の仕事の選択
  • 住まい継続的に大切にしていきたい予算
  • お子様学校の進路(公立・私立)、習い事や留学など
  • 旅行や趣味継続的に大切にしていきたい予算
  • 保障の準備や資産形成に関する考え方

※「家族と、今後の希望について話しあう良い機会になった」と喜ばれることも多いです。

キャッシュフロー表の作成

キャッシュフロー表は、今後のライフデザインをお金の見通しに反映させた、「お金の未来年表」。
FPがじっくりカウンセリングをおこなって作成するキャッシュフロー表には、家族の様々なライフイベントが、リアリティをもって反映されます。

今のあなたがあるのは、昔こうなりたいと思っていたイメージが自然とアンテナを張ることになって、実を結んでいたという事はありませんか?
あなたのライフデザインが結実したキャッシュフロー表は、今後のあなたの指針として活用できます。

ご希望に応じて最高5つまでのプランを作成し、比較いただくことが可能です。

ライフプラン・キャッシュフロー提案

完成したキャッシュフローについて、FPがそれぞれのシナリオのポイントや改善方法について解説します。

FPはさらに、キャッシュフローの結果とお客様の優先順位をふまえてアクションプランを提案。保険はムダなものに入っていないか、今後の資産形成のために始めた方が良いことはあるか、住まいに関する決断はした方がよいか等、お客様の現状や考え方にあわせてアドバイスをおこない、ご希望に応じてアフターサポートを提供します。

初回相談料金

3,600円(税別)

※サービスのご利用については、初回相談の場でお気軽に担当FPとお打ち合わせください。

VOICE
お客様の声

お客様から頂いたお声をご紹介

ライフプラン相談

山田 真伸様
「ヒアリングのきめ細やかさは、全然別の物でした」

ヒアリングについて

ライフプランは、生命保険でも似たようなことを立てたことはありましたが、下山さんのヒアリングのきめ細やかさは、全然別の物でした。何より、いきなりお金のIN-OUTの話をするのでなく、「そもそもどういう家族でありたいか?どんな家族にしたいか?お子さんにはどのようになって欲しいか?」と、我が家の目標・目的を聞いて下さりました。それも、私だけでなく、同席している妻にも同じように丁寧に聞いていただき、妻と二人でそんなことをちゃんと考えたことはなかったので、とても新鮮だったのを今でも覚えています。

安心してお話ができました

その後に、お金のIN-OUTを、「そこまで聞きます?(笑)」というぐらい細かく聞いていただきました。ヒアリング途中も、我が家の子供たちが騒いでも、ニコニコと見守って下さり、妻とも開始前は「子供たちが騒いだら集中できないね。」と心配していましたが、安心してお話ができました。

ライフプラン相談

三谷千花様
「プランに沿って、安心して生活していけそうです」

安心できるプランが見つかりました

ライフプランを見せていただきありがとうございました。
退職することにしたものの、退職金を一括でもらうか年金にするかの選択もどのように考えたらよいかわからず、ご相談させていただきました。また、これからお給料が入ってこない生活にどう対処したらよいかも心配でした。いろいろなシミュレーションで、これから先、年老いたときに必要な保険等もご提案いただき、自分でもこれでいこう、というプランが見つかりました。プランに沿って、これから少し安心して生活をしていけそうです。どうもありがとうございました。

手厚いサポート

また、事後のフォローまでしていただけるとのことで、退職後、実際にプランに沿ってはじめてみたら思惑と違った、ということが想定される不安も、これで解消されます。たいへん心強いです。プロフェッショナルなお二人に手厚くサポートしていただき、至れり尽くせりのご対応をどうもありがとうございました。これからも、どうぞよろしくお願いいたします。

ライフプラン相談

福島 様
(女性)

提案を頂き、安心感を得ました。

働き方次第でキャッシュフローがかなり違ってくるという提案を頂き、安心感を得ました。
更に、ライフプラン以外の地方移住などの情報を頂きありがとうござました。

FLOW
お申込みから
相談までの流れ

  1. STEP01

    お申込み

    申込フォーム」または「電話:03-6261-025503-6261-0255(FPコーチングLabo 代表番号)にてお申込みが可能です。

  2. STEP02

    初回相談(50分)

    初回相談では、時間内で様々なテーマでFPのワンポイント・アドバイスを受けることができます(ライフプラン・家計・保険・資産運用・住まい等)。「ライフプラン・デザイン&シミュレーション相談パック」を利用することで得られる内容や、相談スケジュールを確認いただくことももちろん可能です。

    初回相談では、第一線のFPに、家計やマネープランについて色々と質問、レクチャーを受ける中でご自身の状況が整理されていきます。

    3,600円(税別)

  3. ここから先は相談パックを申込される場合

    相談パックの料金はこちら

  4. STEP03

    相談パックのお申込み

    初回相談時、または初回相談終了後にしっかりとご検討された上でお申込みください。

    ※初回相談から2週間以内にお申込みされる場合、相談パック料金から初回相談料金を差し引いた金額にてご利用いただけます。(実質的に初回相談料金が無料となります。)

  5. STEP04

    ライフプラン・カウンセリング(2-3時間)

    お客様ごとのライフデザインを伺い、ライフプラン・キャッシュフローを作成する上での様々なご希望を伺います。

    ※お急ぎの場合、初回相談を飛ばしてライフプランから開始することも可能です。お申込みの際にカウンセリングに必要な情報をご案内いたします。

    ライフデザインや家計に関する希望・見通しについてFPからさまざまな質問を受けて考える(話し合う)プロセスで、ともすれば日常では考える機会がないテーマ、ライフプランの希望について明確に認識することができます。

  6. STEP05

    ライフプラン・キャッシュフロー表の
    作成・分析

    カウンセリングをふまえてキャッシュフローの作成・分析・さらにアクションプランの検討をおこないます。

  7. STEP06

    ライフプラン提案・その後のサポート

    作成したライフプラン・キャッシュフロー表(提案書)をお客様にお渡しし、各シナリオの内容やポイントをご説明します。
    〈最高の未来〉の実現にむけて、改善プランがある場合は、そのアクションプランについても一緒に確認していきます。

    自分のライフデザインを反映した「家計の未来図」がカタチになり、目指していく「最高の未来」のシナリオや、そこに向けたアクションプランを具体的に考えることができます。(希望すれば、FPの実行支援をうけることが可能です)。
    キャッシュフロー表は、長年にわたり自分自身の家計の指針として活用できます。

相談料金

ライフプラン・デザイン&シュミレーション相談パック
36,000円(税別)

※初回相談から2週間以内にお申込みされる場合、相談パック料金から初回相談料金(3,600円(税別))を差し引いた金額にてご利用いただけます。(実質的に初回相談料金が無料となります。)

FINANCIAL PLANNER
ファイナンシャルプランナー

経験豊かなフィナンシャルプランナー(FP)をご紹介

FPコーチングLaboにお気軽にご相談ください

FPは、あなたの身近にいる家計の専門家です。
はじめてFPに相談するという方も、まずはお気軽に初回相談をご利用ください。

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受付時間 平日10:00~18:00

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