ライフプラン相談はFPコーチングLabo

初めて知ることも多く、大変勉強になりました。

この度は丁寧なご対応ありがとうございました。
ヒアリングの過程で初めて知ることも多く、大変勉強になりました。

シミュレーションを５パターン作成いただいたので、そのうちのどれかが、これからの現実に近いものになるのではと思います。
実際のお金の動きと、結果的に近くなったシミュレーションとの差分を自身で確認しながら、良い判断が出来ればと思っています。

また自力では考えるのが難しいような事がありましたら、その際にはご相談させていただきたいと思います。

ありがとうございました。

わかりやすく、親切にご指導頂きました

わかりやすく、親切にご指導頂きました。
急の相談にもかかわらず、日程を調整くださり大変恐縮です。
本日頂いたキャッシュフロー表をもとに退職金の扱いを妻と相談し、
決定したいと思います。

不安なこと、無知なことを、全て話せる雰囲気が良かったです

子供を出産し、現在育休中です。
「今の家計状況で学資金が足りるのか」と不安に思っていました。
そこで独立系のFP会社をいくつか問い合わせをし、回答が早くて具体的だったこちらにライフプラン相談をお願いしました。

良かった点は、家のお金の流れがクリアになったことです。
私はもともとお金や数字に疎いので、自分が復職後お給料がどうなっているのかも、それをどう調べればいいのかもわかりませんでした。
担当FPに初回の面談時に給与規定を調べながら、一緒にお給与計算をする、そういうレベルから付き合ってくださいました。
その結果、収支が見えてキャッシュフローが見えて来ました。

また、不安なこと、無知なことを、全て話せる雰囲気が良かったです。
例えば夫が死亡したらどうなるのか、投資をやってみたいけどどうすればいいのか、といった内容です。
今思えば、それは「保険」「資産運用」の相談という括りだったようですが、その場その場で時間が許す限り教えてもらえた印象です。

最終的にはライフプラン相談に加えて「保険相談」もお願いしました。
そこでは「死亡補償額」を計算したシートを渡してくれて、
家族にもしもがあったらどうなるかを、金銭面から教えてもらえました。
これでグッと不安感が解消されました。

嬉しかったのは、こちらの特色なのかもしれませんが、きめ細かい対応をしてくださいます。
例えば面談終了後、「キャッシュフロー表のこの数字は何？」といった細かい疑問点をメールで問い合わせると、とても丁寧に答えてくださいました。
今思えば「それはキャッシュフロー表を読み込めばわかるよ！」という質問もありましたが、そんな指摘もなく、全て教えてくれて、感謝の気持ちでいっぱいです。

過去にも保険屋さんにキャッシュフロー表を作ってもらったことはありました。
しかし、そのときは作ってもらうだけで、結局どう使えばいいのか分からず、それで終わりになってしまいました。

しかし今回は、3ヶ月という時間をかけて、キャッシュフロー表や、それをもとに保障額を見ながら保険を検討する、ということを通して、私の家計や資産への理解が深まりました。
その結果、「このお金は貯めよう」「これくらいなら、保険や投資にかけても家計に影響はなさそうだ」「今あるまとまったお金は、このときのこのイベントに使おう」といった【選択】をする力が付いたと感じています。

3回の面談に留まらず、私が納得するまでお付き合いいただけたこと、いくつものキャッシュフロー表を作ってくださったこと、本当にありがとうございました。

漠然としか知らない情報を丁寧に解説していただいて勉強になりました。

子育てや住宅、年金など、漠然としか知らない情報を丁寧に解説していただいて勉強になりました。
改めて、自分たちのライフプランに関する問題点や不安な点を把握することができました。
ありがとうございました。

情報の網羅性と時間の節約を考え、ご相談することにしました

このたびは、「ライフプラン」と「必要保障額」のシミュレーション、ご説明をありがとうございました。

いずれも無計画だった場合、将来路頭に迷ってしまうリスクが高いため、シミュレーションは絶対に必要なものだと考えています。そのため、情報の収集や知識を習得しながら自分自身で行うか、専門家にお任せするかの二択でした。個人としては情報の網羅性と時間の節約を考え、FPコーチングLaboさんにご相談することにしました。

他のサービスは保険販売の延長線上でのFP相談とにイメージがありますが、FPコーチングLaboさんは「ライフプラン」と「必要保障額」の作成が成果物になっていたため、最後まで安心してご相談することができました。

お金に関する状況は時間が経過すれば変化していくと思いますので、今後も都度、ご相談したいと考えています。

自分たちでは気づかなかったコストに気付くことができました。

下山先生、吉上先生とも、とても話しやすかったので、お金の話をすることに躊躇がありませんでした。家計のことを細部に渡りインタビューをしてくださったので、自分たちでは気づかなかったコストに気付くことができました。

また、定期的にヒアリングをしていただきたいと思っています。

ヒアリングについて

ライフプランは、生命保険でも似たようなことを立てたことはありましたが、下山さんのヒアリングのきめ細やかさは、全然別の物でした。何より、いきなりお金のIN-OUTの話をするのでなく、「そもそもどういう家族でありたいか？どんな家族にしたいか？お子さんにはどのようになって欲しいか？」と、我が家の目標・目的を聞いて下さりました。それも、私だけでなく、同席している妻にも同じように丁寧に聞いていただき、妻と二人でそんなことをちゃんと考えたことはなかったので、とても新鮮だったのを今でも覚えています。

安心してお話ができました

その後に、お金のIN-OUTを、「そこまで聞きます？(笑)」というぐらい細かく聞いていただきました。ヒアリング途中も、我が家の子供たちが騒いでも、ニコニコと見守って下さり、妻とも開始前は「子供たちが騒いだら集中できないね。」と心配していましたが、安心してお話ができました。

安心できるプランが見つかりました

ライフプランを見せていただきありがとうございました。
退職することにしたものの、退職金を一括でもらうか年金にするかの選択もどのように考えたらよいかわからず、ご相談させていただきました。また、これからお給料が入ってこない生活にどう対処したらよいかも心配でした。いろいろなシミュレーションで、これから先、年老いたときに必要な保険等もご提案いただき、自分でもこれでいこう、というプランが見つかりました。プランに沿って、これから少し安心して生活をしていけそうです。どうもありがとうございました。

手厚いサポート

また、事後のフォローまでしていただけるとのことで、退職後、実際にプランに沿ってはじめてみたら思惑と違った、ということが想定される不安も、これで解消されます。たいへん心強いです。プロフェッショナルなお二人に手厚くサポートしていただき、至れり尽くせりのご対応をどうもありがとうございました。これからも、どうぞよろしくお願いいたします。

提案を頂き、安心感を得ました。

働き方次第でキャッシュフローがかなり違ってくるという提案を頂き、安心感を得ました。
更に、ライフプラン以外の地方移住などの情報を頂きありがとうござました。

子供が二人生まれ、家をいざ購入と考えると、今後のライフプランが心配でご相談させて頂きました。とても丁寧な対応に感謝いたします。
主人とも改めて子供の教育についてお互いの考えを話すことできて良いきっかけになりました。
ベビーカーの対応もしていただき、安心してじっくりお話しすることができました。
本当にありがとうございます

今回の結果に一喜一憂することなく地に足をつけた資産形成を実践していきたい

ライフプランのご説明と今後の改善案や生命保険選びに関するアドバイスなど、懇切丁寧にご説明頂き本当にありがとうございました。

保険も販売するFPさんのような建前の提案ではなく、今起きうる最大のリスクに備えるためのプランでアドバイス下さったことがとてもよかったと感じました。

今回の結果に一喜一憂することなく地に足をつけた資産形成を実践していきたいと思います。
また機会がありましたらご相談させて頂きたいと思います。

ヒヤリングが非常によかったです

今回ライブプランを作成いただくにあたって実施したヒヤリングが非常によかったです。
支出の予定というと大きな買い物をイメージしてしまいますが、年額にしたら大きくない出費でも１０年、２０年払い続けることを考えて、支出計画に盛り込む必要があることを理解できました。
将来、自分が必要とする費用を、今の生活や老後の生活イメージから算出いただき、目標ができたと思います。

人生設計を深く考えることが出来、大変有意義な時間を過ごさせて頂きました

この度は、ライフプラン相談にのってくださり、大変ありがとうございました。

住宅購入を漠然と考えている中で、私達の今後を含めたマネープランは大丈夫なのだろうかと不安を抱え、こちらのFPコーチングlaboさんにお願いさせて頂きました。

第1回目では、私たちの家計事情を細かくヒアリングして頂きました。
日常でかかる生活費はもちろんですが、将来かかるであろう費用（家電や車の買い替え等）を細かく聞いてくださり、そこまで詳しく将来を見越して計算くださるのかと驚き、逆にそこまで詳しく見積もることが大切なのだと、勉強になりました。

第2回目は、ライフプランシュミレーションを、様々なシチュエーションで5通り、ご提案頂きました。細かくご説明頂きまして、計算にうとい私でも、理解することが出来ました。グラフを多角的に用い、2０～４0年後の資産がどれくらいになるのかと、一目でわかることができました。また、働けなくなったことを考えて、収入を低く見積もったプランでは、こんなにも人生設計が変わるのかと、自分がどのように生きていきたいか、価値観を含め、人生観を省みることができました。

リーダーの下山さん、飛田さんからは、役に立つ知識を交えて頂きながら、明るく微笑みかけてくださいながら、丁寧に細かくご指導頂きました。自然と色々とお話しすることができ、マネープランはもちろんのこと、そこから見える、働くことへのやりがいも大変さもひっくるめて、人生設計を深く考えることが出来、大変有意義な時間を過ごさせて頂きました。

下山さん、飛田さん、ご丁寧なご対応を頂きまして、大変ありがとうございました。

とても話しやすく楽しくお話しさせていただくことができました

我が家の収入や貯蓄額から具体的な数字を示していただけたことで、将来に対しての漠然とした不安が解消されました。
お金に関しての相談ということで緊張していましたが、とても話しやすく楽しくお話しさせていただくことができました。
また、ずっと気になっていた医療保険の見直しができてよかったです。
ありがとうございました。

今後の人生が形となって見えたのが本当に安心しました

新婚生活を始めるにあたってライフプランの提案を作成ありがとうございました。

夫婦で自分達の資産を洗い出したり自分達でネットや本などで調べて準備をしていましたが、
実際のその考えが合っているのか不安でしたが100歳までのライフプランを立てて頂き安心できました。

また、ライフプラン作成の過程のヒアリングもとてもためになりました。
夫婦で将来のことなど話し合っていましたが、子供の数だけでなく習い事や大学の文系理系まで事細かく考える機会を頂きありがたかったです。

作成して頂いたライフプランから今後の生活費の上限値、目指すべき生活費が明確になりそれによる今後の人生が形となって見えたのが本当に安心しました。

乱筆乱文になりましたが、今回はご対応いただき誠にありがとうございました。

以上

未来を見据えて今の生活を意識するようになりました

最初から最後までとても丁寧にわかりやすく説明をしてくれ、大変参考になりました。
相談しやすいファイナンシャルプランナーさんだったので、質問も気軽にでき、信頼してお話しできました。
ライフプランコースで相談させていただき、10年後や定年後の生活のシミュレーションをしていただいたことで、未来を見据えて今の生活を意識するようになりました。
これまでは毎月赤字にならなければ良いと思ってつけていた家計簿ですが、1か月、1年、10年、と未来に繋がっていくイメージを持ってつけるようになりました。

些末な点ですが、相談開始時に記入するエクセルで、記入箇所が一つのセルで文章になっているところがいくつかあり、記入しづらく感じるところがありました。

全体的にとても充実したサービスを受けることができ、頼んでよかったと思います。

今は気持ち新たなスタートラインに立って日々の生活を楽しむことができております。

星の数ほどあるFP相談所。私自身、離婚を経て、新たな出発をする為、50歳からの深刻な今後のお金事情を相談できるプロに出会いたい、と悩みながらインターネットで調べたFPの紹介リストを見比べて、この人だ！とピピッと感じて連絡したのはFPコーチングLaboの下山先生でした。ご自身がプロという以外に、FPの養成までできる人ならば、間違いないと思った私の感覚は間違っていませんでした。
何千万円、何億円も資産があるわけでは無い中で、限られた予算で堅実に同時に一人暮らしの
住まいも調達したいという私の身の丈を十分に勘案して下さり、親身になってあらゆる財政に関わる問題点を一緒に解決してくださいました。
スタッフの方とお二人で丁寧に対応してくださった内容は、マンション不動産購入に始まり、サラリーマン退職後までのキャッシュフローを試算して頂きながら、生命保険、ガン保険、ふるさと納税対策等々、どういう形で余力を生み出すのかという気付きまで、与えてくださいました。
お陰様で当面の不安は解消され、今は気持ち新たなスタートラインに立って日々の生活を楽しむことができております。
私は自信をもって、FPコーチングLaboを推薦したいと思います。
そして、私のような悩みを持つ人が1人でも多く救われることを、今後も陰ながらお祈りしております。ありがとうございました。

将来が安心できた。

自身の資産がみえる化できて、将来が安心できた。
保険については、今後、サポート頂きたい。

今は一生懸命お金を貯める時期であることを自覚

漠然と考え真剣に向き合ってこなかった将来の生活や、現在の生活基準、何が足りていないかなど、いろいろと貴重な気付きをいただくことができて、大変お世話になりました。
幸いにも、現在は夫婦二人とも優良な企業に勤めることができて安定した生活を送れておりますが、それが時限付きであり、定期的な給与収入がなくなったあとの生活水準を保つためにも、今は一生懸命お金を貯める時期であることを自覚できました。
マネープランも細かく作っていただきましたので、これを参考に、会社員でいられる残り10数年間の貯蓄をがんばろうと思いました。
また数年後にもお世話になりたいと思える誠実なお仕事ぶりに、夫婦ともどもお礼を居合わせていただきます。
どうもありがとうございました。

ライフプランが明確になり、不安が払拭されました

定年まで数年となり、ライフプランを真剣に考えなくてはと思っていましたが、何をどう考えたらいいのかがわからず漠然とした不安がありました。
今回、FPコーチングラボ様にヒアリングいただいたことで、自分の資産や生活費全般にかかる費用の洗い出しができたことと、シミュレーションを作成いただいたことで、ライフプランが明確になり、不安が払拭されました。
ヒアリングおよびシミュレーション結果説明では丁寧にご対応いただき大変感謝しております。
今後はより豊かな老後が送れるよう、このシミュレーションをベースに考えていきます。
植田様、吉上様、改めましてありがとうございました。

頂いたアドバイスをもとに、より良い生活ができるように努力していきたい

今までなんとなくお金のことは考えないようにしていました。
そのため不安も多く、特に高齢出産した子供の学費・自分たちの将来に使えるお金が足りるのか？漠然と不安がありました。
ライフプラン作成のヒアリングの際、質問にお答えすることで自分たちがなんとなく考えていたことがはっきりクリアになっていく感覚でした。
また、こんなことも考えないといけないのだな・・・ということもライフプランに織り込んでいただき、自分たちの生活のことなのに何も考えられていなかったな、と想像力の欠如を反省する場面が多々ありました。
今回、FPコーチングLobo様に相談に乗っていただき、収入の状況と支出の状況から今後のことが明確になり光が差し込んできたような気持ちで大変感謝しております。
頂いたアドバイスをもとに、より良い生活ができるように努力していきたいと思います。
下山様、八木澤様、ありがとうございました。

今後の人生を楽しむためにも、健康第一でいきたい

定年後は雇用延長せずに、悠々自適に好きなことをやって暮らしたいという目標を
初回の相談からご理解いただき、ありがとうございます。

ライフプランのシミュレーションでは、現在のお金事情を丸裸にされてしまう感じで、
戸惑いもあったのですが、その分精度の高いシミュレーションになったのではないかと思っております。

いただいたライフプランのシミュレーション結果より、目標が実現できそうとわかり、老後を楽しみに、今を頑張ろうという気持ちになりました。

保険の相談では、これまで自分なりにいろいろ考えて保険に加入していたものの、その内容で問題ないのかが不安だったのですが。
今回プロの目から見て、充分との判断をしていただき、安心いたしました。現時点で契約している保険の内容を改めて理解する機会になりましたし、不足していた「働けなくなった場合の保険」も、最適なものを提案いただけたので、すごく良い機会でした。

飛田さん、植田さん、相談にのっていただきまして、ありがとうございます。いろいろ細かい注文などもしてしまって申し訳なかったのですが、丁寧に対応していただき、ありがとうございます。

今回の個別相談を通じて、全ては「元気だからこそ」ということを強く思いました。今後の人生を楽しむためにも、健康第一でいきたいと思います。

お二人もお仕事が忙しいと思いますが、お体に気をつけてお過ごしください。
本当に、ありがとうございました。また、今後ともよろしくお願いいたします。

追伸）1階のケーキ屋さん美味しかったです。

大変、勉強になりました。

定年後を見据えた将来の人生設計が明確となり、今後、お金の面で意識すべきことを確認することができました。大変、勉強になりました。

今後の働き方や生活のイメージができ、不安が軽減されました

今までは退職後にどのくらいの貯蓄が必要か、漠然とした金額イメージでした。
しかし、今回のコーチングを受け、今後の支出項目や金額を考える良いきっかけになりました。
また、支出項目・金額を具体的に確認できた事で、今後の働き方や生活のイメージができ、不安が軽減されました。

楽しく老後を生活できるように今後も資産形成をしていきたい

今回は、色々なパターンでライフプラン・デザイン・シミュレーションをしていただけたのでとても参考になりました。
生涯全般的のマネープラン的には、まあ何とかなるかなとは思っていましたが、より細かな設定や家を購入するタイミングなど、今後、夫婦でどうしていきたいかによって出していただけたのはとても参考になりました。
子どもがいないので、介護面で不安が残りますので、最悪のケースに備えてしっかりと考えつつ、楽しく老後を生活できるように今後も資産形成をしていきたいと思います。
丁寧でしっかりとしたライフプラン・デザイン・シミュレーション、ありがとうございました！

とても親身になっていただき有難かった

これまで全体的なセミナーに参加することでiDeCoや保険について把握していましたが、今回具体的に自分の状況を伝えた上でのアドバイスを頂けて、大変勉強になりました。とても親身になっていただき有難かったです。

保険の内容やライフプランのシミュレーションにて、今後の自分自身の生活イメージが明確となってきました。
また、機会があればご相談させて下さい。本日は、ありがとうございました。以上です。

色々な角度からお話を聞けたことはとても参考になりました

先日はありがとうございました。今回セッションを受けて改めて現実を実感しました。

今回のタイミング、内容もそうですが、現在を含め、今取り組むことと将来に向けて何が必要なのか、色々な角度からお話を聞けたことはとても参考になりました。

初回の金額のハードルが高くなくて、安心しました。ありがとうございました。

とても助かりました

不安に感じていた老後の資産について、年間収支をシミュレーションして頂けたのでとても助かりました。

家電、PC、スマホなどの買い替えや家のリフォーム、子供の結婚資金援助など、老後に想定される支出を洗出しシミュレーションして頂けるので、とても参考になります。まだ突発的に必要となる支出項目はあると思いますが、まずはこれをベースに考えておけば老後の資金の備えに役立つと思いました。

頭の中で漠然としていたことが非常にクリアになり、安心しました

そもそもファイナンシャルプランナーさんなどと言う存在は、自分とは無縁のものと思っていました。少し前に労働組合でのセミナーでの講演をして頂いたFPユニオンさんの話が分かりやすく自動車総連関連にも詳しいと考え、退職金の受け取り方をはじめとし、その他の年金の取り扱いについて相談させていただきました。

頭の中では漠然と、こういう風にしたらいいのかな？でも大丈夫かな？とか、もっといい方法はないのかな。と一度に動くお金が大きいだけに、より公平かつ中立でありそうなFPユニオンさんに相談させていただき、とても良かったと感じました。

頭の中で漠然としていたことが非常にクリアになり、安心しました。他の年金の受け取り方や、今後のお金の使い方をざっくりとですが、概要でイメージ出来たのがとても良かったです。実際の年金受け取りはもう少し先になりますが、その際は、更に詳細なデーターを提示させていただき、より詳細なプランをお願いしようと思いました。

最後に、今回対応していただいた千葉様のとても柔らかな人当たりと、確実なご指導は初回の私たち夫婦にとってはとても有難かったです。ありがとうございました。

良い機会になりました

ライフプランにおいて、何を優先するべきかを改めて考える良い機会になりました。
今後の働き方や、子育て、住まいの購入の参考にさせていただきます。ありがとうございました。