皆様のライフプラン・住宅購入・保険・資産運用のご相談はFPコーチングLabo®にお任せください

今後も気軽に相談したいと思います

昨年で65歳を迎え、年金受給等の件、今後の人生の計画を再考しようと夫婦で話し合っていました。相談するなら以前、住宅購入や保険等の見直しでお世話になっていたFP千葉さんが良いと女房が言うので今回もお世話になることを決めました。

やはり、現状に寄り添って親身になって考えてくれることが、相談者にとって一番ありがたいことだと認識しました。
何気ない質問やこんなバカな質問しても良いものかと（ひとえにこちらの勉強不足ですが・・・）思う質問にも丁寧に回答を頂けて感謝しています。

今後も何かあった場合には気軽に相談したいと思います。よろしくお願いいたします。

ありがとうございました。

今後の不安が大きく解消されました

以前、ライフプランの作成を依頼させていただき、今回は、保険の見直しのタイミングでの必要保障額のシュミレーションをお願いいたしました。必要保険額のシュミレーションには、現在の財政状況の確認が必要あるため、合わせて、ライフプランの見直しも行っていただきました。

前回作成いただいた、ライフプランをもとに財政を見直し、状況は大きく好転しており、必要補償額を大幅に下げることが可能であることが分かり、今後の不安が大きく解消されました。

理解が深まりました

今入っている生命保険が、この内容のままでいいのかわからず不安に思っていましたが私の今の生活や将来的なことを踏まえて、最適な提案をしていただき、内容の見直しが必要だということがわかりました。

NISAや確定拠出年金についても、何から手を付けた方がいいのか全く分からない状況でしたが資料を用いて一から丁寧にご説明いただき、理解が深まりました。

大きな安心感に繋がりました

今年の夏、久しぶりに再会した信頼しているコーチとの会話の中で、自然とファイナンシャルプランナー（FP）相談の話題が出てきました。ちょうど、これからの人生における漠然とした経済的な不安や、将来の計画について気になっていたものの、なかなか具体的な行動に移せていませんでした。このタイミングでの出会いは、まさに運命的なものと感じ、相談をお願いすることにしました。

親の不動産や、自分自身の将来設計について、どう向き合っていくべきかを一緒に考える中で、現状をしっかりと数値化していただくことができ、自分の見えていなかった部分をクリアにすることができました。数値を通して、漠然としていた不安が具体的になり、現状をしっかりと把握できたことは、大きな安心感に繋がりました。

リアルに3回にわたって行っていただいたコーチングを取り入れたFP相談では、曖昧でつかみどころのない不安から、「大丈夫」という安心感を得ることができました。今何を意識し、何に気をつけるべきか、そしてこれからどのように行動していくべきかが明確になり、本当に充実した時間を過ごせたと感じています。

振り返れば、もっと早くにこのような機会を持つべきだったかもしれないと思うこともありますが、きっと今が最良のタイミングだったのだろうとも思います。これまで税理士の方に多くを任せきりで、自分で深く考える機会が少なかったように思います。しかし、第三者としてのFPの方からのご助言やご提案は、今を大切にしながら、未来に向けて豊かなライフスタイルを築いていくための大きな示唆を与えてくれました。

いろいろな意味での「安心」が担保されていると感じました

定年まで5年となり、先々のライフプランを考えるためのヒントが欲しいと思い、初回相談を申し込みましたが、やはり自分だけでは先々のプランを考えることはできないと感じ、いい機会だと思いFP相談を申し込みました。

漠然とした不安がなくなりました

将来のお金に関して漠然とした不安がありましたが、サービスを受けて問題ないことが分かり、不安が解消しました。死亡した場合、障害で働けなくなった場合など、様々な条件でシミュレーションしていただきました。社会保険からいくらもらえるのか、どういう状況になるといくら足りなくなるのか、数字で理解することができ、漠然とした不安がなくなりました。なんとなく保険に入っている方は、このサービスを受けて整理することで、必要最小限の保険に変更し、家計の改善ができると思います。

しっかり寄り添ってくれることがわかりました

務めている会社のセミナーに参加し御社の存在を知りました。

無料のFP相談は行ったことがありますが保険の勧誘、見直しが重点に感じライフプランの
見直しより保険を見直すということが重点に置いてあるように感じました。

そんな感じなのかなと初回相談をしてみたのですが家計の支出、収入をヒヤリングしどのように
進んでいきたいかを示していただきしっかり寄り添ってくれることがわかりました。

いただいた資料を基にあとは自分次第になるのでこれから頑張っていきたいと思います。
ありがとうございました。

まさに求めていたサービスが手の届く範囲にあった。

今も将来も犠牲にしないようなお金の使い方や見通しを立てたいと思っていたところ、まさに求めていたサービスが手の届く範囲にあった、という感じでした。

丁寧なヒアリング、プランデザインまでの提案やサポート、詳細なシミュレーション結果の提示という一連を通して、人生で大切にしたいことを明確にしていけるような感覚がありました。

ベースのパターンを決めた後に、例えば収入を変えたり、賃貸VS持ち家を変えてみたり、最悪ケースを想定したりして、投資評価・感度分析さながら、選択肢や可能性を並べて見ることができ、３０代を歩んでいく際の指針のようなものを持つことができました。自信をもってこれからも歩んで行けそうです。より具体的なご相談事項が発生したときにもぜひお願いしたいと思います。

この度はありがとうございました。

非常に安心感があり、ありがたかったです。

会社の労働組合経由で、かつフラットな目線（何かを売ることを前提としない）で相談に乗って頂けるのは、非常に安心感があり、ありがたかったです。

複数条件での試算を緻密に行って頂けたので、ライフイベントのタイミング毎の資金イメージをよく掴むことができ、今後の人生設計（住宅の購入や子育て・教育など）にあたり大いに参考にさせて頂けると感じました。

また、そのプランニングを前提として、保険に関する相談もさせて頂けたので、保険商品のカタログ比較だけでない、自分の必要保障に対応した（プランニングにリンクした）検討を行うことができ、とてもありがたかったです。

大変勉強になりました

将来の資産推移など自分でもある程度計算はしていたのですが、見逃した点も多く大変勉強になりました。
特に社会保険や年金など細かいところは、専門家ならではのコメントも頂き助かりました。今後も数年おきにFP相談を受けることを検討したいと思います。有難うございました。

今後の活動方針に活かしていきたい

こちらに疑問に丁寧にご回答いただきありがとうございます。普段から疑問だったことが明確になりました。
将来の見通しがつき、今後の活動方針に活かしていきたいと思います。

何をどうしたら良いかが具体的に見えてきた

自分達の現状の生活の棚卸しができ、良い機会となった。こうしたい、という理想はあってもそれを実現するために何をどうしたらいかが具体的に見えてきた。人生のターニングポイント（子供の進学、自身の退職など）においての変化をわかりやすく見ることができた。

大変参考になりました。漠然と収入にあわせて支出をコントロールすることは難しいので、このように人生の全体を考える事で、日々の支出をコントロールできるようになるきっかけとなりました。ありがとうございました。

現在や将来を見据えた保険の見直しができました

民間の保険だけではなく、職員組合の共済制度を含めてアドバイスをいただき、現在や将来を見据えた保険の見直しができました。

金銭面だけにとどまらずに
「希望する暮らしをどのようにすれば実現できるか」を一緒に考えていただき…

今回、家族の体調面などからパートナーが仕事を退職することになり、
子育ての事を優先して実家付近への転居等も検討しておりました。

ただ、共働きでなくなったことと、同時に生活拠点を変えることなどにより、将来的な金銭面の不安もありました。
そういった状況のなか、以前、知り合いが利用していたFP相談のことを思い出し自分も相談してみようと思いました。

初回相談では、家族のことを最優先にしつつも、「本当は自分がどうしたいのか、どういった暮らしを希望しているのか」との問いかけに自分がどのように暮らしたいのか、についてこれまで深く考えたことがなかった事に気づかされました。当初は、子供にかかる教育費や住宅資金など、一馬力になることで金銭面での不安がきっかけで相談したのですが、金銭面だけにとどまらずに「希望する暮らしをどのようにすれば実現できるか」を一緒に考えていただき、最終的には、私の希望にそったプランにたどり着くことができました。良き相談相手になっていただき本当にありがとうございました。

解像度が上がって見えてきた

自分の中で漠然としていたものが解像度が上がって見えてきたので助かりました。
資産形成する上でのいくつかの壁も見えてきたので、今後のライフプランやステージを考えていきたいと思います。
ありがとうございました。

ありがとうございました

保険の組み立て方や、現状の保険で会社の制度を加味してわかりやすく説明していただき理解いたしました。
ありがとうございました。

今後の相続についてどうしたら良いのか？不安が山積していました。

この度は、適切なアドバイスをありがとうございました。

先日、母が他界して、家族間で落ち着かない日々が続き、今後の相続についてどうしたら良いのか？色々と書籍やネットで調べていましたが、不安が山積していました。そこで、労働組合経由で、この「FPコーチングLabo」を知って早速お問合せさせて頂きました。お問合せ後の返答も早く、信頼性があると思いましたので、日程を調整させていただき、Zoomで相談に応じて頂きました。

少しでも不安があれば、一人で解決するより、この制度を活用する方が良いと思います。今回は、リモートで3名の方に色々な視点で相談に対応して頂きましたので、不安はかなり払拭できました。（3名様のお顔を画面で拝見させて頂き、安心しました）
また、事前に資料を用意することで、限られた時間を有効に活用できたと思います。この運用制度を活用する場合は、事前に説明する順番等も準備した方がより沢山のアドバイスを頂けると思います。

大変お忙しい中、ご対応頂きましてありがとうございました。
また、機会がありましたら、活用させて頂きたく思います。ありがとうございました。

不安が軽減されました

突然、妻が病気になり、介護が必要な状況になりました。今まで家計は妻に任せっきりであったため、状況が全く把握できていませんでした。

相談させていただいた時点で、今後の生活の見通しが立たず、漠然とした条件での相談でした。今後の生活の状況が不確定ななか、現有資産の確認、今までの生活費の確認、これから必要になるお金の見通しなど、細かくヒアリングしていただきながらのライフプラン作成でした。

ライフプランを作成したことで、先々にかかるお金の見通しを立てることが出来き、また、考えることが整理できたので、不安が軽減されました。今後も状況の変わり目で見直しをしていきたいと思っています。ありがとうございました。

私たち家族に寄り添ったご説明をしていただき、大変感謝しております。

今回は親の保険の新規加入についてご相談したくご依頼しました。

保険代理店からいくつか提案を受けている最中だったため、設計書のスキャンと現在加入中の保険のスキャンを事前にお送りさせていただき、相談時にはそれらを元に1つ1つご説明いただいたことで、保険商品ごとの特徴がわかりました。現在加入中の保険を踏まえて、新たな保険でカバーするべき範囲について考えることができたことが良かったです。

契約者本人が重視したい保障・安心は何かを第一に、家計に無理のない範囲はどこかという見方から、私たち家族に寄り添ったご説明をしていただき、大変感謝しております。保険商品は難しくどうすべきか迷っていた中で、中立な立場の専門家に具体的なご相談ができ、本当に助かりました。ありがとうございました。

今までモヤモヤしていたこともスッキリしました

はじめに丁寧にこちらの希望を聞いてくださったので、とても安心して相談が出来ました。

自分ではなかなか難しいお金の計算を、100歳超までシュミレーションしていただき、また「もし○○したら」という仮想のケースについても提示していただけたので、今までモヤモヤしていたこともスッキリしました。先々の見通しが立ったことで、現状に対する不安が緩和して、将来の希望が見えてきましたので、これから色々やりたいことを夢想してみようという気になれました。

流石、専門家は違う、相談して良かったです。大変有難うございました。

今回の結果に一喜一憂することなく地に足をつけた資産形成を実践していきたい

ライフプランのご説明と今後の改善案や生命保険選びに関するアドバイスなど、懇切丁寧にご説明頂き本当にありがとうございました。

保険も販売するFPさんのような建前の提案ではなく、今起きうる最大のリスクに備えるためのプランでアドバイス下さったことがとてもよかったと感じました。

今回の結果に一喜一憂することなく地に足をつけた資産形成を実践していきたいと思います。
また機会がありましたらご相談させて頂きたいと思います。

ヒヤリングが非常によかったです

今回ライブプランを作成いただくにあたって実施したヒヤリングが非常によかったです。
支出の予定というと大きな買い物をイメージしてしまいますが、年額にしたら大きくない出費でも１０年、２０年払い続けることを考えて、支出計画に盛り込む必要があることを理解できました。
将来、自分が必要とする費用を、今の生活や老後の生活イメージから算出いただき、目標ができたと思います。

夫:相談して良かったです。

とても親身になって相談にのって頂き、おかげさまで見えなかった部分が可視化され、相談して良かったです。家の購入に際し、シミュレーションの見直しを短納期でお願いしてしまいましたが、柔軟に対応して頂きました。おかげさまで無事新居を購入することができ、感謝しております。
また機会がありましたら宜しくお願いします。

妻:具体的な金額の目安が分かったのが良かったです。

いままで漠然としか捉えていなかった人生にかかるお金を、「数字」で把握することができました。
残りの人生で「家電」の買い替えにいくらぐらいかかるか等、考えてもみなかった質問でしたが、計算してみると意外とかかることに驚きました。
来年は仕事に復帰する予定ですが、どのくらいの収入を得れば老後破産を避けられるのか、具体的な金額の目安が分かったのが良かったです。

ただ、今後仕事で忙しくなると、私のようなタイプは相談した時のように真剣にマネープランをたてるのをサボってしまいそうです。
家計を継続的に把握・改善するため、たとえば一年後に家計がどのように改善されたか「通信簿」のようにFPさんに見て頂くプランがあるといいかな、と思いました。

丁寧にご説明いただき大変参考となりました

丁寧にご説明いただき大変参考となりました。
また、不明な点も解消され見直しの内容が決まりありがとうございました。
今後、質問等があった場合にはまたご相談させていただきたいと考えております。

引き続き宜しくお願い申し上げます。

双方のコミュニケーションを取りながら、資産形成を学ぶ事は、本などの情報を受け身で得ていた時と比べ物にならないほど、理解が深まりました。相談の後に、資産に関する記事を読んでも吸収が全然違いました。
自身の今後の暮らしを見つめ直す良い機会になりました。このタイミングで相談できてよかったと感じています。ありがとうございました。

ヒアリングについて

ライフプランは、生命保険でも似たようなことを立てたことはありましたが、下山さんのヒアリングのきめ細やかさは、全然別の物でした。何より、いきなりお金のIN-OUTの話をするのでなく、「そもそもどういう家族でありたいか？どんな家族にしたいか？お子さんにはどのようになって欲しいか？」と、我が家の目標・目的を聞いて下さりました。それも、私だけでなく、同席している妻にも同じように丁寧に聞いていただき、妻と二人でそんなことをちゃんと考えたことはなかったので、とても新鮮だったのを今でも覚えています。

安心してお話ができました

その後に、お金のIN-OUTを、「そこまで聞きます？(笑)」というぐらい細かく聞いていただきました。ヒアリング途中も、我が家の子供たちが騒いでも、ニコニコと見守って下さり、妻とも開始前は「子供たちが騒いだら集中できないね。」と心配していましたが、安心してお話ができました。

ＦＰという職業について偏った見方が、面談する中で180度変わりました。

この度はお世話になりました。
今回相談させていただくまではＦＰという職業について偏った見方（あまり良い印象ではない）だったのですが、お会いし面談する中で180度変わりました。
幅広い知識とていねいな説明で、ここ数年漠然と老後など先行きについて感じていた不安がだいぶ払拭されました。

不安に感じていた老後の生活について具体的にイメージすることができました。

先日はお時間をとっていただきありがとうございました。
普段不安に感じていた老後の生活について具体的にイメージすることができました。
ライフプランを視える化することから、現状と同じ生活水準を維持していては老後の生活が破綻することに気づくことができました。きちんとシミュレーションすることの大事さを学ぶことができました。残された会社人生は短いですが、資産運用や、生活水準の見直しについて上手にやりくりしていきたいと考えています。今回は、よい機会を与えていただいたことを感謝しています。引き続きFP相談の契約をお願いしたいと思いますので今後ともよろしくお願いします。

新居の相場設定

新居を購入するにあたり、予算の目安はありましたが、合っているのか不安がある中、ライフプランのシミュレーションをしていただき、自分たちで気づかなかった点も細かくみていただいたことで、予算感や生活の収支に安心感が沸きました。
また、御社からご紹介いただいた不動産屋の方から新居を購入することとなりましたが、家探しの期間、収入が変わったり、希望の立地や家の条件が変わったりと変更がある中、不動産担当者様と連携して、都度変更に応じたライフプランに修正いただき、よりよい選択ができたように思います。

新居購入

いざ新居購入となり、ローンの組み方、火災保険の選び方など、自分たちだけでは詳細検討できなかったと思われる点を丁寧にレクチャーいただき、納得のいく内容で購入することができました。

保険の見直し

新居購入後、今入っている保険と火災保険の特約に重複しているものがあったため、今契約している保険を解約したり、最近の医療に特化しているものを追加したりと保険を見直しすることができました。

感想

相談当初、ライフプランからの新居探しをと大まかに思っていましたが、結果的に自分たちの暮らしがどういうものなのか、どうしたいのか、考え、選択する良い機会となりました。
新居購入は相談前とは違う結果となりましたが、自分たちにはなかった可能性や、納得のいく選び方を教えていただき、早い段階で相談できて良かったと思っています。
「FPにライフプランを頼む」というと敷居が高いように感じていましたが、今では新婚のすべての方におすすめしたいと思っています。
また、随時2人体制で対応いただき、お二人のお人柄もあり1年通して安心して相談できました。ありがとうございました。

あらためてライフプランの相談をさせてください

とても親身になって相談にのっていただきありがたかったです。
また状況がかたまってきたらあらためてライフプランの相談をさせてください。

知識のないまま勢いで購入を急いでしまうところでした

この度は急なお願いだったのにもかかわらず、ご丁寧にご対応いただき誠にありがとうございました。
伺ったお話を参考に、最終的には融資利用に基づく契約解除を選択いたしました。
勉強不足でお恥ずかしいですが、周りに不動産に詳しい人もおらず、下山様・鈴木様のお話を伺わなければ仲介会社より言われたことをそのまま鵜呑みにしておりました。
知識のないまま勢いで購入を急いでしまうところでした。

また一息ついてからよく勉強し、自分たちにとって無理のない住宅購入について改めて考えていきたいと考えております。
住宅購入にかかわらず、またライフプランなどで助言をいただきたいときは是非お話を伺えればと存じます。

この度は誠にありがとうございました。

家族も安心させる事ができました。

勤務環境の激変による急な相談のお願いに取り急ぎ打ち合わせを実施頂き、本当にありがとうございました。
過去のデータを利用できたこともあり、現在および今後の状況に合わせたファイナンシャルプランの更新を迅速に行って頂き、すぐに更新結果をだして頂きました。
お陰様で急な解雇があった場合でも、生活費がコントロールできればそれなりの生活ができそうな事がわかり、一息つく事ができました。家族も安心させる事ができました。感謝いたします。

今後も色々とあるかとは思いますが、まずは落ち着いて対応していきたいと思います。また急な要件などがありました際は、ご相談にのって頂きます様、どうぞよろしくお願いいたします。

できる限り早い段階で相談しておけばよかった

今回、家(中古)の購入に関して相談させていただきました。
家を購入するにあたり必要になる経費や今後のライフプランで必要になる経費などを教えていただいて大変役立ったと感じています。
より詳しい内容については、いろいろな情報を提供し、シミュレーションしてくれる(有料プラン)とのことでしたが、シミュレーションなどに2～3週間かかるとのことで今回の物件検討には間に合いませんでした。
ですので、できる限り早い段階で相談しておけばよかったと後悔しています。
家の購入だけでなく、ライフプランなどの相談もしていただけるとのことですので、今後相談させていただきたいと思います。
検討中の家を購入しなかった場合、改めて時間に余裕をもって相談させていただきたいと思います(笑)。

非常に参考になりました

親切丁寧に将来の家計状況をシュミレーション頂きまして、ありがとうございました。
非常に参考になりましたし、イメージがわきました。

ありがとうございました。

住宅購入検討のためにシュミレーションをお願いしましたが、今後注意していくポイントなど、
全体のことを教えてもらったのでその点が助かりました。ありがとうございました。

安心することができました。

周囲に相談ができる人がおらず、インターネットの情報だけで「資産運用をしなければならないのではないか」と不安になっていましたが、吉上さんに相談をして色々な選択肢があることがわかったので安心することができました。

初めて知ることも多く、大変勉強になりました。

この度は丁寧なご対応ありがとうございました。
ヒアリングの過程で初めて知ることも多く、大変勉強になりました。

シミュレーションを５パターン作成いただいたので、そのうちのどれかが、これからの現実に近いものになるのではと思います。
実際のお金の動きと、結果的に近くなったシミュレーションとの差分を自身で確認しながら、良い判断が出来ればと思っています。

また自力では考えるのが難しいような事がありましたら、その際にはご相談させていただきたいと思います。

ありがとうございました。

これからがとても楽しみになりました。

これまで、理想の住まいを想像しながらも、賃貸がお得なのかもな・・と思ったり。実際行動に移すことができずにいましたが、このセミナーに参加したことで、何に気をつけるべきか、これから考えることや、やるべきことがわかり、賃貸と購入比較などで、自分の進めたい方向性が決まってきました。

少人数で、聞きやすい雰囲気も良かったです。

ライフプランを考える良いきっかけになりました

大変丁寧な説明を頂き、参考になりました。
ライフプランを考える良いきっかけになりました。
まだまだ分からない事も多いので今後も勉強していきます。
米ドル建ての保険など知らない事も聞けて選択の幅が広がりました。
有難うございました。
今後も機会がありましたらよろしくお願い致します。

また相談させていただきたいと思いました

今日は住宅の相談をしたのですが、色々なお話しが聞けてとても勉強になりました。
担当してくださった下山さんがとても親身になって話を聞いて下さって色々な資料や、
提案をして下さったのでとても嬉しかったですし、また相談させていただきたいと思いました。
また、住宅の相談以外にもライフプランや今後の子供の教育費の相談などもさせていただけたらと思ってます。
ありがとうございました。

わかりやすく、親切にご指導頂きました

わかりやすく、親切にご指導頂きました。
急の相談にもかかわらず、日程を調整くださり大変恐縮です。
本日頂いたキャッシュフロー表をもとに退職金の扱いを妻と相談し、
決定したいと思います。

情報のご提供やアドバイス等を明確にいただけた

こちらの相談したい内容があまり明確でない状態でも、
情報のご提供やアドバイス等を明確にいただけたと思います。

あまり緊張することなく相談できました

・大変わかりやすい説明でした。資料も豊富に作成していただいたので、後々の参考として活用できそうです。
・FPの方に相談するのは初めてだったため少し不安がありましたが、女性の方が担当だったため安心して相談することができました。また担当の方お二人とも親しみやすい雰囲気を作ってくださったのであまり緊張することなく相談できました。
今後も何かあれば、また相談させていただければと思います。

不安なこと、無知なことを、全て話せる雰囲気が良かったです

子供を出産し、現在育休中です。
「今の家計状況で学資金が足りるのか」と不安に思っていました。
そこで独立系のFP会社をいくつか問い合わせをし、回答が早くて具体的だったこちらにライフプラン相談をお願いしました。

良かった点は、家のお金の流れがクリアになったことです。
私はもともとお金や数字に疎いので、自分が復職後お給料がどうなっているのかも、それをどう調べればいいのかもわかりませんでした。
担当FPに初回の面談時に給与規定を調べながら、一緒にお給与計算をする、そういうレベルから付き合ってくださいました。
その結果、収支が見えてキャッシュフローが見えて来ました。

また、不安なこと、無知なことを、全て話せる雰囲気が良かったです。
例えば夫が死亡したらどうなるのか、投資をやってみたいけどどうすればいいのか、といった内容です。
今思えば、それは「保険」「資産運用」の相談という括りだったようですが、その場その場で時間が許す限り教えてもらえた印象です。

最終的にはライフプラン相談に加えて「保険相談」もお願いしました。
そこでは「死亡補償額」を計算したシートを渡してくれて、
家族にもしもがあったらどうなるかを、金銭面から教えてもらえました。
これでグッと不安感が解消されました。

嬉しかったのは、こちらの特色なのかもしれませんが、きめ細かい対応をしてくださいます。
例えば面談終了後、「キャッシュフロー表のこの数字は何？」といった細かい疑問点をメールで問い合わせると、とても丁寧に答えてくださいました。
今思えば「それはキャッシュフロー表を読み込めばわかるよ！」という質問もありましたが、そんな指摘もなく、全て教えてくれて、感謝の気持ちでいっぱいです。

過去にも保険屋さんにキャッシュフロー表を作ってもらったことはありました。
しかし、そのときは作ってもらうだけで、結局どう使えばいいのか分からず、それで終わりになってしまいました。

しかし今回は、3ヶ月という時間をかけて、キャッシュフロー表や、それをもとに保障額を見ながら保険を検討する、ということを通して、私の家計や資産への理解が深まりました。
その結果、「このお金は貯めよう」「これくらいなら、保険や投資にかけても家計に影響はなさそうだ」「今あるまとまったお金は、このときのこのイベントに使おう」といった【選択】をする力が付いたと感じています。

3回の面談に留まらず、私が納得するまでお付き合いいただけたこと、いくつものキャッシュフロー表を作ってくださったこと、本当にありがとうございました。

漠然としか知らない情報を丁寧に解説していただいて勉強になりました。

子育てや住宅、年金など、漠然としか知らない情報を丁寧に解説していただいて勉強になりました。
改めて、自分たちのライフプランに関する問題点や不安な点を把握することができました。
ありがとうございました。

情報の網羅性と時間の節約を考え、ご相談することにしました

このたびは、「ライフプラン」と「必要保障額」のシミュレーション、ご説明をありがとうございました。

いずれも無計画だった場合、将来路頭に迷ってしまうリスクが高いため、シミュレーションは絶対に必要なものだと考えています。そのため、情報の収集や知識を習得しながら自分自身で行うか、専門家にお任せするかの二択でした。個人としては情報の網羅性と時間の節約を考え、FPコーチングLabo®さんにご相談することにしました。

他のサービスは保険販売の延長線上でのFP相談とにイメージがありますが、FPコーチングLabo®さんは「ライフプラン」と「必要保障額」の作成が成果物になっていたため、最後まで安心してご相談することができました。

お金に関する状況は時間が経過すれば変化していくと思いますので、今後も都度、ご相談したいと考えています。

質問に的確にお答えいただき、対応も中立的な対応でアドバイスいただいた

保険についてあまり真剣に考えたことがなかったので、いい機会をいただきました。
お二人のFPの方も質問に的確にお答えいただき、対応も中立的な対応でアドバイスいただいたので、安心して相談できたと思います。
保険についての考え方が理解でき、これからのライフプランやお金についてイメージすることが出来ました。
ありがとうございました。

さまざまな気づきがありました。

昨日はありがとうございました。
とても丁寧にご説明いただき、大変参考になりました。漠然と考えているより、お金を払ってでも専門家の意見を聞いた方がいいと、改めて思いました。初回相談は、「次」への導線のだと思いますが、料金はもっと高くてもいいと思います。

さまざまな気づきがありました。住宅ローンの繰り上げ返済とは思ってもいなかったので、今後の選択肢のひとつにしたいと思います。

現状、最大のリスク要因が自宅の住宅ローンだと認識しています。

賃貸用不動産はもともと年金替わりに若いころから投資していたものなので、このままキープして賃料（不労所得）を年金の足しにします。売却は、私たちが死んだ後に子どもたちにまかせます。

人生100年時代といっても、あとせいぜい20年~30年なので、今回はライフプランのデザインまではいらいかと考えています。子どももほぼ独立したので、これから資産を増やしたりという動機もありません。

今後は収入の範囲での生活を心がけ、老後破産はしないよう注意しながら、働けるうちは働き、ゴルフとお酒と、たまに旅行などしながら暮らしていきたいと思います。

このたびはありがとうございました。

自分たちでは気づかなかったコストに気付くことができました。

下山先生、吉上先生とも、とても話しやすかったので、お金の話をすることに躊躇がありませんでした。家計のことを細部に渡りインタビューをしてくださったので、自分たちでは気づかなかったコストに気付くことができました。

また、定期的にヒアリングをしていただきたいと思っています。

安心できるプランが見つかりました

ライフプランを見せていただきありがとうございました。
退職することにしたものの、退職金を一括でもらうか年金にするかの選択もどのように考えたらよいかわからず、ご相談させていただきました。また、これからお給料が入ってこない生活にどう対処したらよいかも心配でした。いろいろなシミュレーションで、これから先、年老いたときに必要な保険等もご提案いただき、自分でもこれでいこう、というプランが見つかりました。プランに沿って、これから少し安心して生活をしていけそうです。どうもありがとうございました。

手厚いサポート

また、事後のフォローまでしていただけるとのことで、退職後、実際にプランに沿ってはじめてみたら思惑と違った、ということが想定される不安も、これで解消されます。たいへん心強いです。プロフェッショナルなお二人に手厚くサポートしていただき、至れり尽くせりのご対応をどうもありがとうございました。これからも、どうぞよろしくお願いいたします。

最善の提案をしていただけました

こちらのご担当者の方を、友人からご紹介をいただき、何度かお話させていただく内に、豊富な情報と経験と知識から顧客に最善の提案をされていることが分かり、こちらで良い物件につなげていただけると確信してきました。

丁寧なアドバイス

今回の不動産購入は、相続税対策が生じた為、検討を1年前から始めていました。
しかし、相続税対策という特性から、購入する不動産の要件が二転三転しました。
投資用物件にするのか、居住用にするのか、名義を被相続人にするのか、子にするのか孫にするのか、予算の金額をいくらにするのか、等など、義母の気持ちやその時々の家族の状況などから、中々、肝心の要件が確定しませんでした。そのような状況にもお付き合いいただき、自分の利益・不利益にも関わらず、その間もずっと丁寧に最善のアドバイスをいただきました。

家族全員にとっても最善の不動産購入

最終的に、検討を始めて1年半後に、義母も私達家族全員にとっても最善の不動産購入ができました。心から感謝しております。

感想

初回であったが、金利が固定の場合変動の場合で予算額にあった毎月の返済額イメージをその場で示してくださり、現在の家賃と比較してのイメージが持てた。また他のFP初回相談より住宅関連の具体的な内容の話を聞けた。

ニーズを踏まえた上で親身にアドバイス下さり・・・

結婚を機にお金の運用、保険についてご相談させて頂きました。
私たちの現状やニーズを踏まえた上で親身にアドバイス下さり、本当に必要なものだけを提案して下さったので不安な点もなくなり納得して保険に加入することができました。吉上様にご担当していただけて良かったです。ライフプラン等今後もご相談させていただければ幸いです。

提案を頂き、安心感を得ました。

働き方次第でキャッシュフローがかなり違ってくるという提案を頂き、安心感を得ました。
更に、ライフプラン以外の地方移住などの情報を頂きありがとうござました。

今日は住宅の相談をしたんですが、色々なお話が聞けてとても勉強になりました。
担当してくださった下山さんがとても親身になって話を聞いて下さっていろいろな資料や、提案をして下さったのでとても嬉しかったですし、また相談させていただきたいと思いました。
また住宅の相談以外にもライフプランや今後の子どもの教育費の相談などもさせていただけたらと思ってます。
ありがとうございました。

保険のことがまったく分からない中相談させていただきましたが、
なにかあった時にかかる金額から保険の内容を紹介していただき大変参考になりました。

また住宅ローンやライフプランのこと等、相談に乗ってくれればと思います。

人に相談しづらいことを親身に聞いて頂き、参考になる情報や考え方を伺えて有意義でした。
妻とも話をして、今後改めてご相談できればと思います。
有難うございました。

夫が営業職で、仕事上のおつき合いで長年大きな保険に2つ入っていて、家計を圧迫していました。
素人の私には保険の内容や保険料の内訳などよく分からず、夫に相談しても「解約はしたくない」と言うだけで取り合ってもらえませんでした。私が理解できるまで、とても親切に丁寧に説明して下さり、問題点や改善できる所などが見えてきて大変スッキリし安心しました。
しかし我が家の問題点はここからで、私が説明しても夫は納得してくれず夫婦でまた事務所へ伺い、また夫に丁寧に説明して下さり、夫も納得し、ようやく夫婦で前向きに保険について話し合う事ができるようになり、事態が動き始めました。保険料も下がり、必要な保険に入れて、夫の顔も潰さずに済んだのです。
私達だけではこのような結果にすることは全く出来なかったと思います。面談や電話やメールでも毎回親切にご説明や応対をしてくださった下山さんと荒井さんのおかげです。本当にありがとうございました。

とても親身に相談に乗っていただき、大満足でした
住宅に関する基礎知識の講義→質疑応答の流れも理解を深めました。

一番印象に残ったのは、下山さんの「家は入れ物、中でどういう生活をしたいのかが大切」という言葉です。優柔不断で今後の住まいについて色々決めかねている自分ですが、今後物件探しをする際はこの言葉を軸として探していこうと思いました。

加えて、家を損得だけで決めようとするのもなかなか難しいと、ハッキリ言っていただけたのも良かったです。性格的についつい損得の目線で物件を見たりしていましたが、自分がどういう場所や物件に住みたいかという基本的な目線も忘れないようにしようと思います。

自分が物件の購入を検討している時期（2025年頃？）はまた内容が変わっている部分もあるかと思いますので、具体的に物件を探す時期に、また相談させていただければと思います。
今後も同様のWebセミナーありましたら積極的に参加したいです。

子供が二人生まれ、家をいざ購入と考えると、今後のライフプランが心配でご相談させて頂きました。とても丁寧な対応に感謝いたします。
主人とも改めて子供の教育についてお互いの考えを話すことできて良いきっかけになりました。
ベビーカーの対応もしていただき、安心してじっくりお話しすることができました。
本当にありがとうございます

人生設計を深く考えることが出来、大変有意義な時間を過ごさせて頂きました

この度は、ライフプラン相談にのってくださり、大変ありがとうございました。

住宅購入を漠然と考えている中で、私達の今後を含めたマネープランは大丈夫なのだろうかと不安を抱え、こちらのFPコーチングlaboさんにお願いさせて頂きました。

第1回目では、私たちの家計事情を細かくヒアリングして頂きました。
日常でかかる生活費はもちろんですが、将来かかるであろう費用（家電や車の買い替え等）を細かく聞いてくださり、そこまで詳しく将来を見越して計算くださるのかと驚き、逆にそこまで詳しく見積もることが大切なのだと、勉強になりました。

第2回目は、ライフプランシュミレーションを、様々なシチュエーションで5通り、ご提案頂きました。細かくご説明頂きまして、計算にうとい私でも、理解することが出来ました。グラフを多角的に用い、2０～４0年後の資産がどれくらいになるのかと、一目でわかることができました。また、働けなくなったことを考えて、収入を低く見積もったプランでは、こんなにも人生設計が変わるのかと、自分がどのように生きていきたいか、価値観を含め、人生観を省みることができました。

リーダーの下山さん、飛田さんからは、役に立つ知識を交えて頂きながら、明るく微笑みかけてくださいながら、丁寧に細かくご指導頂きました。自然と色々とお話しすることができ、マネープランはもちろんのこと、そこから見える、働くことへのやりがいも大変さもひっくるめて、人生設計を深く考えることが出来、大変有意義な時間を過ごさせて頂きました。

下山さん、飛田さん、ご丁寧なご対応を頂きまして、大変ありがとうございました。

自分が疑問に感じていた事を聞くことができました

介護にかかる具体的な費用、介護の期間、介護開始時期がわかり、今後の生活プランを考える良いきっかけとなりました。
また、自社（組合）の取り扱う保険が改めて良い商品で活用したいと思えました。
担当していただいた方も話しやすく、自分が疑問に感じていた事を聞くことができました。

とても話しやすく楽しくお話しさせていただくことができました

我が家の収入や貯蓄額から具体的な数字を示していただけたことで、将来に対しての漠然とした不安が解消されました。
お金に関しての相談ということで緊張していましたが、とても話しやすく楽しくお話しさせていただくことができました。
また、ずっと気になっていた医療保険の見直しができてよかったです。
ありがとうございました。

今後の人生が形となって見えたのが本当に安心しました

新婚生活を始めるにあたってライフプランの提案を作成ありがとうございました。

夫婦で自分達の資産を洗い出したり自分達でネットや本などで調べて準備をしていましたが、
実際のその考えが合っているのか不安でしたが100歳までのライフプランを立てて頂き安心できました。

また、ライフプラン作成の過程のヒアリングもとてもためになりました。
夫婦で将来のことなど話し合っていましたが、子供の数だけでなく習い事や大学の文系理系まで事細かく考える機会を頂きありがたかったです。

作成して頂いたライフプランから今後の生活費の上限値、目指すべき生活費が明確になりそれによる今後の人生が形となって見えたのが本当に安心しました。

乱筆乱文になりましたが、今回はご対応いただき誠にありがとうございました。

以上

未来を見据えて今の生活を意識するようになりました

最初から最後までとても丁寧にわかりやすく説明をしてくれ、大変参考になりました。
相談しやすいファイナンシャルプランナーさんだったので、質問も気軽にでき、信頼してお話しできました。
ライフプランコースで相談させていただき、10年後や定年後の生活のシミュレーションをしていただいたことで、未来を見据えて今の生活を意識するようになりました。
これまでは毎月赤字にならなければ良いと思ってつけていた家計簿ですが、1か月、1年、10年、と未来に繋がっていくイメージを持ってつけるようになりました。

些末な点ですが、相談開始時に記入するエクセルで、記入箇所が一つのセルで文章になっているところがいくつかあり、記入しづらく感じるところがありました。

全体的にとても充実したサービスを受けることができ、頼んでよかったと思います。

今は気持ち新たなスタートラインに立って日々の生活を楽しむことができております。

星の数ほどあるFP相談所。私自身、離婚を経て、新たな出発をする為、50歳からの深刻な今後のお金事情を相談できるプロに出会いたい、と悩みながらインターネットで調べたFPの紹介リストを見比べて、この人だ！とピピッと感じて連絡したのはFPコーチングLaboの下山先生でした。ご自身がプロという以外に、FPの養成までできる人ならば、間違いないと思った私の感覚は間違っていませんでした。
何千万円、何億円も資産があるわけでは無い中で、限られた予算で堅実に同時に一人暮らしの
住まいも調達したいという私の身の丈を十分に勘案して下さり、親身になってあらゆる財政に関わる問題点を一緒に解決してくださいました。
スタッフの方とお二人で丁寧に対応してくださった内容は、マンション不動産購入に始まり、サラリーマン退職後までのキャッシュフローを試算して頂きながら、生命保険、ガン保険、ふるさと納税対策等々、どういう形で余力を生み出すのかという気付きまで、与えてくださいました。
お陰様で当面の不安は解消され、今は気持ち新たなスタートラインに立って日々の生活を楽しむことができております。
私は自信をもって、FPコーチングLaboを推薦したいと思います。
そして、私のような悩みを持つ人が1人でも多く救われることを、今後も陰ながらお祈りしております。ありがとうございました。

将来が安心できた。

自身の資産がみえる化できて、将来が安心できた。
保険については、今後、サポート頂きたい。

不安が軽減されました

金融の基本的な知識がなかったので
お話を聞いてよく理解することができました。
相談内容に関して安心できる回答を頂けて不安が軽減されました。

今は一生懸命お金を貯める時期であることを自覚

漠然と考え真剣に向き合ってこなかった将来の生活や、現在の生活基準、何が足りていないかなど、いろいろと貴重な気付きをいただくことができて、大変お世話になりました。
幸いにも、現在は夫婦二人とも優良な企業に勤めることができて安定した生活を送れておりますが、それが時限付きであり、定期的な給与収入がなくなったあとの生活水準を保つためにも、今は一生懸命お金を貯める時期であることを自覚できました。
マネープランも細かく作っていただきましたので、これを参考に、会社員でいられる残り10数年間の貯蓄をがんばろうと思いました。
また数年後にもお世話になりたいと思える誠実なお仕事ぶりに、夫婦ともどもお礼を居合わせていただきます。
どうもありがとうございました。

ライフプランが明確になり、不安が払拭されました

定年まで数年となり、ライフプランを真剣に考えなくてはと思っていましたが、何をどう考えたらいいのかがわからず漠然とした不安がありました。
今回、FPコーチングラボ様にヒアリングいただいたことで、自分の資産や生活費全般にかかる費用の洗い出しができたことと、シミュレーションを作成いただいたことで、ライフプランが明確になり、不安が払拭されました。
ヒアリングおよびシミュレーション結果説明では丁寧にご対応いただき大変感謝しております。
今後はより豊かな老後が送れるよう、このシミュレーションをベースに考えていきます。
植田様、吉上様、改めましてありがとうございました。

頂いたアドバイスをもとに、より良い生活ができるように努力していきたい

今までなんとなくお金のことは考えないようにしていました。
そのため不安も多く、特に高齢出産した子供の学費・自分たちの将来に使えるお金が足りるのか？漠然と不安がありました。
ライフプラン作成のヒアリングの際、質問にお答えすることで自分たちがなんとなく考えていたことがはっきりクリアになっていく感覚でした。
また、こんなことも考えないといけないのだな・・・ということもライフプランに織り込んでいただき、自分たちの生活のことなのに何も考えられていなかったな、と想像力の欠如を反省する場面が多々ありました。
今回、FPコーチングLobo様に相談に乗っていただき、収入の状況と支出の状況から今後のことが明確になり光が差し込んできたような気持ちで大変感謝しております。
頂いたアドバイスをもとに、より良い生活ができるように努力していきたいと思います。
下山様、八木澤様、ありがとうございました。

今後の人生を楽しむためにも、健康第一でいきたい

定年後は雇用延長せずに、悠々自適に好きなことをやって暮らしたいという目標を
初回の相談からご理解いただき、ありがとうございます。

ライフプランのシミュレーションでは、現在のお金事情を丸裸にされてしまう感じで、
戸惑いもあったのですが、その分精度の高いシミュレーションになったのではないかと思っております。

いただいたライフプランのシミュレーション結果より、目標が実現できそうとわかり、老後を楽しみに、今を頑張ろうという気持ちになりました。

保険の相談では、これまで自分なりにいろいろ考えて保険に加入していたものの、その内容で問題ないのかが不安だったのですが。
今回プロの目から見て、充分との判断をしていただき、安心いたしました。現時点で契約している保険の内容を改めて理解する機会になりましたし、不足していた「働けなくなった場合の保険」も、最適なものを提案いただけたので、すごく良い機会でした。

飛田さん、植田さん、相談にのっていただきまして、ありがとうございます。いろいろ細かい注文などもしてしまって申し訳なかったのですが、丁寧に対応していただき、ありがとうございます。

今回の個別相談を通じて、全ては「元気だからこそ」ということを強く思いました。今後の人生を楽しむためにも、健康第一でいきたいと思います。

お二人もお仕事が忙しいと思いますが、お体に気をつけてお過ごしください。
本当に、ありがとうございました。また、今後ともよろしくお願いいたします。

追伸）1階のケーキ屋さん美味しかったです。

大変、勉強になりました。

定年後を見据えた将来の人生設計が明確となり、今後、お金の面で意識すべきことを確認することができました。大変、勉強になりました。

今後の働き方や生活のイメージができ、不安が軽減されました

今までは退職後にどのくらいの貯蓄が必要か、漠然とした金額イメージでした。
しかし、今回のコーチングを受け、今後の支出項目や金額を考える良いきっかけになりました。
また、支出項目・金額を具体的に確認できた事で、今後の働き方や生活のイメージができ、不安が軽減されました。

楽しく老後を生活できるように今後も資産形成をしていきたい

今回は、色々なパターンでライフプラン・デザイン・シミュレーションをしていただけたのでとても参考になりました。
生涯全般的のマネープラン的には、まあ何とかなるかなとは思っていましたが、より細かな設定や家を購入するタイミングなど、今後、夫婦でどうしていきたいかによって出していただけたのはとても参考になりました。
子どもがいないので、介護面で不安が残りますので、最悪のケースに備えてしっかりと考えつつ、楽しく老後を生活できるように今後も資産形成をしていきたいと思います。
丁寧でしっかりとしたライフプラン・デザイン・シミュレーション、ありがとうございました！

今回の説明を受けてとてもよかったです

保険の内容やそれにたいしての支払金額など、画面を通して他社との比較もしてくれて、とても分かりやすく説明してくれました。またそれぞれの注意点や見落とし、その後のアドバイスもしてもらい、保険の理解も深まりました。今回の説明を受けてとてもよかったです、ありがとうございました。

とても親身になっていただき有難かった

これまで全体的なセミナーに参加することでiDeCoや保険について把握していましたが、今回具体的に自分の状況を伝えた上でのアドバイスを頂けて、大変勉強になりました。とても親身になっていただき有難かったです。

いま私たちがすべきことは何なのかをご指摘いただけた

私たちの住宅購入の検討状況をヒアリングの上、中古住宅購入における物件の決定→事前審査→物件申込み→契約までの流れやスケジュール感などをご説明頂くことで、いま私たちがすべきことは何なのかをご指摘いただけたのが、今後検討を進めるうえで大変ありがたいと感じました。

また、ライフプランは作成済みだが住宅ローン・保険の相談をしたいというお願いに対して、初回相談という形ですぐに相談に乗って頂けたことや、「『住宅購入』不安解消トータルパック」を利用すべきかどうかをご説明いただけたことなど、柔軟に対応いただけた点にも感謝しております。

保険の内容やライフプランのシミュレーションにて、今後の自分自身の生活イメージが明確となってきました。
また、機会があればご相談させて下さい。本日は、ありがとうございました。以上です。

色々な角度からお話を聞けたことはとても参考になりました

先日はありがとうございました。今回セッションを受けて改めて現実を実感しました。

今回のタイミング、内容もそうですが、現在を含め、今取り組むことと将来に向けて何が必要なのか、色々な角度からお話を聞けたことはとても参考になりました。

初回の金額のハードルが高くなくて、安心しました。ありがとうございました。

親身に相談に乗って頂き、大変参考になりました

出産、住宅購入を考えた時に、自身の加入している保障内容の見直しが必要では？と思い、相談させて頂きました。現状把握から、今後必要とされるものなど、飛田さんに親身に相談に乗って頂き、大変参考になりました。

とても助かりました

不安に感じていた老後の資産について、年間収支をシミュレーションして頂けたのでとても助かりました。

家電、PC、スマホなどの買い替えや家のリフォーム、子供の結婚資金援助など、老後に想定される支出を洗出しシミュレーションして頂けるので、とても参考になります。まだ突発的に必要となる支出項目はあると思いますが、まずはこれをベースに考えておけば老後の資金の備えに役立つと思いました。

生活も見据えた現実的な提案に引き続き期待し、力添えいただきたい

全体的に大変満足している。
自分で作成したライフプランが妥当なものか不安だったが、その不安を期待通り解消できた。

最も建てたいハウスメーカーで家を建てる場合のローンを払える道筋が立ち、それがFPさんから提案してもらえるくらいの現実的な方針であったので、安心感があった。その上で、ローンに対してやりようがあるということを知れて、心の中で無理だと言われる可能性がかなり高いと覚悟していたこともあって、プラン5の結果をもらえた時に想像以上に嬉しさがあり相談してみて良かったと感じた。

今の状況として第一候補の住宅メーカーの担当者は、他の住宅メーカーの担当者と比べて踏み込んで私たちのことを考えてくれて、それを付加価値と思って動いてくれる感じもあり、心強い人がついてくれている。ただその提案内容が本当に適切かどうかは私たちで考えてみることはできるが、信頼のおける第三者から意見がないと結局は妥当性を評価するのは難しい。今後も住宅購入不安解消トータルパックを利用させていただき、私たち主体で将来を考えるスタンスのもと、住宅メーカーとは忖度のない客観的な立場からのご意見や、専門家の目線での生活も見据えた現実的な提案に引き続き期待し、力添えいただきたいと考えている。

今後はローン額を変えてみた場合の見解や、保険の選び方などの相談もしたい。また頭金として支払予定だった500万円を運用に回し配当金を得て収入を増やしたり、太陽光発電の売電で収入を見込むなど、戦略的な方針も含めて視野広く相談してみたい。毎年現金を増やせる点が、今回提案していただいた子供が大きくなるまでに資産を増やすという方向性とも合っている気がしています。

今回のライフプランの検討の中では、妻の体調や打ち合わせ時間など、プランそのもの以外に対しても𠮷上様と飛田様にご配慮いただいたと思います。本当にありがとうございました。

頂いた情報を活用して生活に役立てたい

自分のライフプランやそれに伴うマネープランが漠然としていたが、ご担当いただいたFPさまのヒアリングを通して、潜在的な自分の考えや将来のビジョンを認識することができ、とても有意義なコーチングに満足している。

自分自身の家計を見直すために現状やるべきことや、会社の健保が自分自身にメリットがあるかを知るきっかけとなったので、頂いた情報を活用して生活に役立てたい。

頭の中で漠然としていたことが非常にクリアになり、安心しました

そもそもファイナンシャルプランナーさんなどと言う存在は、自分とは無縁のものと思っていました。少し前に労働組合でのセミナーでの講演をして頂いたFPユニオンさんの話が分かりやすく自動車総連関連にも詳しいと考え、退職金の受け取り方をはじめとし、その他の年金の取り扱いについて相談させていただきました。

頭の中では漠然と、こういう風にしたらいいのかな？でも大丈夫かな？とか、もっといい方法はないのかな。と一度に動くお金が大きいだけに、より公平かつ中立でありそうなFPユニオンさんに相談させていただき、とても良かったと感じました。

頭の中で漠然としていたことが非常にクリアになり、安心しました。他の年金の受け取り方や、今後のお金の使い方をざっくりとですが、概要でイメージ出来たのがとても良かったです。実際の年金受け取りはもう少し先になりますが、その際は、更に詳細なデーターを提示させていただき、より詳細なプランをお願いしようと思いました。

最後に、今回対応していただいた千葉様のとても柔らかな人当たりと、確実なご指導は初回の私たち夫婦にとってはとても有難かったです。ありがとうございました。

良い機会になりました

ライフプランにおいて、何を優先するべきかを改めて考える良い機会になりました。
今後の働き方や、子育て、住まいの購入の参考にさせていただきます。ありがとうございました。

わかりやすく説明していただき理解いたしました

保険の組み立て方や、現状の保険で会社の制度を加味してわかりやすく説明していただき理解いたしました。
ありがとうございました。

解像度が上がって見えてきた

自分の中で漠然としていたものが解像度が上がって見えてきたので助かりました。
資産形成する上でのいくつかの壁も見えてきたので、今後のライフプランやステージを考えていきたいと思います。
ありがとうございました。